承兑汇票贴现网介绍:电子、商业、银行、利率、背书等问题服务 点击 加我 QQ 374988267说你的需求。

河南承兑汇票贴现中介非法经营罪判刑1年4个月

票据案件 wgjto 评论

2017年11月20日,河南一 承兑汇票 贴现中介被判非法经营罪,该承兑汇票贴现中介共转介绍贴现票据共计9800万元,从中获利13802元,以非法经营罪定罪处罚,判处有期徒刑一年四个月,并处罚金人民币20000元,没收非法所得。 做了9800万的票,仅赚了一万多一点,

2017年11月20日,河南一承兑汇票贴现中介被判非法经营罪,该承兑汇票贴现中介共转介绍“贴现票据”共计9800万元,从中获利13802元,以非法经营罪定罪处罚,判处有期徒刑一年四个月,并处罚金人民币20000元,没收非法所得。

做了9800万的票,仅赚了一万多一点,还要去坐牢,真是操着卖白粉的心,赚着卖白菜的钱。

河南承兑汇票贴现中介非法经营罪判刑1年4个月

那么什么是非法经营呢?

承兑汇票贴现,只有金融机构才有此经营范围,其它任何公司均没有办理票据贴现的经营权。除金融机构外,其它任何机构和个人办理贴现业务均违法。

吸收公众存款、发放短期、中期和长期贷款、办理国内结算、办理票据承兑与贴现、从事同业拆借、从事银行卡业务、代理发行、代理兑付、承销政府债券、代理收付款项业务、经银行业监督管理机构批准的其他业务。

以上是某村镇银行的经营范围,明确标注有票据承兑与贴现,承兑即承诺兑现,指开票和到期付款环节,这个经营范围在普通的民营企业中是不存在的。

河南承兑汇票贴现中介非法经营罪判刑1年4个月

什么是金融机构?

金融机构不等于金融服务公司,在我国,金融机构一般指银行、券商、保险、信托、基金、货币经纪公司等,市场上鱼龙混杂的金融服务公司大多并非金融机构。

民间所谓的票据“承兑汇票贴现”?

在票据市场,一直存在着民间贴现行为,其实就是简单的票据买卖活动,银行承兑汇票是一种支付工具,是不允许买卖的,在企业之间进行流通支付要有合法的贸易关系,有相应的合同和发票,因此所谓的民间贴现,一手付钱,一手背书,是不合法的。

而如今,民间票据买卖活动极为活跃,案件中的齐某只是不幸中枪的冰山一角。民间承兑汇票贴现公司大都直接参与交易,用自有资金买断票据,然后再到金融机构贴现,从中赚取差价。

河南承兑汇票贴现中介非法经营罪判刑1年4个月

什么是真正的承兑汇票中介?

承兑汇票中介,应该是持有票据中介经验范围的公司或个人,把有贴现需求的企业介绍到银行等有贴现权限的金融机构办理贴现业务,从中收取中介费,转贴现同理。

民间承兑汇票贴现中介该何去何从?

如今,有很多公司都取得了票据中介的经营范围,但是合规运营没有直接参与买卖的却很少。

民间票据大佬普兰金融,是第一个拿到票据中介经营范围的金融服务公司,但也只是票据中介,其本身也不是金融机构,也没有承兑汇票贴现的权限。但是,普兰公司一直充当着真正承兑汇票中介的角色,自身不参与买卖,企业直接在普兰公司合作的银行进行贴现,普兰公司向银行收取佣金。

因此,承兑汇票贴现中介也要对自己有一个清醒的定位,如何合法运营承兑汇票中介业务。例如,为银行寻找低价转贴收取佣金,介绍企业去利率低的银行贴现,向企业收取佣金,引导企业办理承兑汇票质押贷款,节省成本等等。

其实,民间有很多承兑汇票中介类似于案件中的齐某,他们甚至并不知道介绍买卖票据违法,希望此文对你们有用!

喜欢 (42) or 分享 (0)
发表我的评论
取消评论

表情

您的回复是我们的动力!

  • 昵称 (必填)
  • 验证码 点击我更换图片

网友最新评论