10月19日，银保监会铜仁监管分局公布一则罚单显示，贵州银行德江支行因未严格审查票据申请人贸易背景资料，铜仁监管分局对相关责任人谢麒麟处以禁止十五年从事银行业工作的行政处罚决定。作出处罚决定的日期为2020年10月9日。
历史罕见!原负责人因票据被禁业15年
查找的处罚依据为：根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条：银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：
(一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;
(二)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款;
(三)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。
值得一提的是，谢麒麟此前为该支行负责人。天眼查信息显示，谢麒麟于2016年5月6日变更为该行负责人，直至2017年6月28日，仅一年时间，谢麒麟就退出负责人行列，变更为黄仁珺。
贵州银行接连因票据问题收到罚单
10月16日，铜仁银保监分局公布的行政处罚信息公开表显示，贵州银行股份有限公司铜仁分行因未严格审查票据申请人贸易背景资料，被处以罚款二十万元。
近段时间以来，贵州银行多次领监管罚单。9月29日，银保监会铜仁监管分局对贵州银行铜仁分行开出罚单，该行因因未严格审查票据申请人贸易背景资料遭罚款二十万元。
今年9月23日，贵州银行黔东南分行因存在为完成存款任务、以票吸存和贷款业务"三查"不尽职遭到行政处罚，银保监会黔东南监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，对该行作出罚款三十万元的行政处罚。
票据业被禁业不少，但因贸易背景的还是不多
票据中心经理因票据利益输送被禁业
2015年5月，自贡银行票据中心原总经理李某玉应博凯公司戴某等人要求，由自贡银行作贴现行，为光大国际建设工程总公司签发的5亿元商业承兑汇票贴现。即光大公司开出商业承兑汇票，银行为其贴现的方式进行融资。戴某提出，愿意支付出票金额0.3%的费用作为好处。李某玉经向自贡银行汇报后，同意承接此笔业务。2015年5月27日，李某玉、张某与戴某等人来到北京市见证了光大公司出票过程。5月28日，张某在收受戴某所送的150万元现金后，将该款交给李某玉。5月29日，李某玉经过银行运作程序，将5亿元商业承兑汇票顺利完成转贴过桥业务。交易完成后，双方将受贿得来钱款瓜分，其中李某玉得款80万元，张某得款70万元。
2018年6月6日自贡市自流井区人民法院一审判决，李某玉犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑5年6个月，并处没收财产5万元。自贡银监分局对李某玉禁止终身从事银行业工作。
农行北京分行39亿元票据大案爆发，相关人被禁业
2016年1月13日，农行北京分行投资银行与金融市场部39亿元票据案案发，一时震惊业界，也被称之为“1.13案件”。2016年1月22日，农行发布公告称：该行北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件，经核查，涉及风险金额为39.15亿元。
2016年9月12日，北京银监局对“1.13案件”立案调查。通过调查和审理，北京银监局行政处罚委员会决定对龙芳的行政处罚为“给予龙芳禁止10年内从事银行业工作、取消终身的董事、高级管理人员任职资格的行政处罚”。
北京市银保监局的处罚决定显示，一起被处罚的农行员工还有姚尚延、张鸣、王冰、刘咏梅、龙芳、胡则刚、吴增强、殷俊、辛铭，原因是“同业票据业务严重违反审慎经营规则”。
其中，姚尚延、张鸣、王冰、刘咏梅四人被禁止终身从事银行业工作。记者也了解到，这四名员工就是被票据中介买通的员工，已经涉嫌刑事犯罪。
2020年3月5日，中国裁判文书网上公布了一份农行北京分行原投融部总经理龙芳状告北京银保监局的判决书。判决书显示，因为对票据案负有管理责任，龙芳被银保监局处以“禁止10年内从事银行业工作、取消终身的董事和高级管理人员任职资格”的行政处罚。但龙芳不服该处罚，一纸诉状将监管部门告上了法庭,但败诉。
河南一农商行原董事长因票据问题被终身禁业
2020年4月27日，中国银保监河南监管局发布处罚：河南安阳商都农村商业银行股份有限公司(下文简称“安阳商都农商银行”)原董事、高管许永庆，被取消董事、高级管理人员任职资格终身，禁业终身从事银行业工作。
主要违法违规事实(案由)为：对商都农商行违规签发无真实贸易背景银行承兑汇票、虚增业务规模;违规隐匿、处置不良贷款的违法违规行为负承办和领导责任。
处罚依据：《票据法》第十条、《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》第三条、《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》第四条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条，对许永庆作出“取消董事、高级管理人员任职资格终身，禁止终身从事银行业工作”的行政处罚决定。
华夏银行一支行长票据贴现非法获取利差4700万，被终身禁业
2017年10月25日，上海银监局公布沪银监罚决字〔2017〕32号，对华夏银行上海张江支行原行长刘旸作出禁止从事银行业工作终身的处罚决定。
上海银监局公布的处罚决定显示，2012年至2013年，刘旸作为华夏银行上海张江支行行长，将贴现利率差价款非法占为己有，构成职务侵占罪。该行未能通过有效的内部控制措施发现并纠正其员工的违法犯罪行为，内部控制严重违反审慎经营规则，刘旸对此负有直接责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(三)项，上海银监局决定，对刘旸禁止从事银行业工作终身。
罚款2250万，1人被禁业
2019年10月18日，辽宁银保监局一口气披露了5张对兴业银行沈阳分行及4名责任人的罚单。罚单信息显示，兴业银行沈阳分行因严重违反审慎经营规则办理票据业务，被罚款2250万元。
4名被罚的责任人中，时任兴业银行金融市场总部沈阳分部总经理刘世伦因对兴业银行沈阳分行严重违反审慎经营规则办理票据业务案件负直接责任，被给予警告，并处罚款人民币10万元。
时任分行运营管理部作业中心主任因对兴业银行沈阳分行严重违反审慎经营规则办理票据业务案件负直接责任，被给予警告。
时任分行运营管理部作业中心票据组组长因对兴业银行沈阳分行严重违反审慎经营规则办理票据业务案件负直接责任，被给予警告。
时任金融市场总部沈阳分部业务三部负责人因对兴业银行沈阳分行严重违反审慎经营规则办理票据业务案件负直接责任，被禁止从事银行业工作5年。
如上案例可见，但因贸易背景审查而被禁业的不多，但最近贵州银行的的案例给各位票友提了一个醒!合规最重要!
