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2020年票据市场全景图

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2020年已过近两月,最近才有时间整理一下2020年票据市场的各项数据,今天我就从票据市场参与者、规模、利率、创新产品几个方面的数据为大家作简要分析。

一、票据市场参与者

(1)ECDS系统参与者

2019年末,接入ECDS系统参与者的银行业金融机构共有98765家(包括分支机构),较2019年末增加1965家;若不含分支机构,银行业金融机构有439家,较2019年末增加31家,基本覆盖了主流的银行,农村金融机构覆盖率较低。

(2)交易系统参与者

2020年末,票交所交易系统参与者共有3022家,其中,银行类金融机构2600家,非银类金融机构299家(含财务公司),资管类会员83家,存托类会员40家。目前票据交易类参与者仍以银行和财务公司为主,非银金融机构除证券公司外参与度依然较低。

二、票据市场规模

(1)承兑规模

2020年,商业汇票承兑发生额为22.09万亿元,同比增长8.41%,票据承兑量继续保持正增长态势。从银票和商票分项数据来看,银票承兑发生额18.47万亿元,占比83.61%;商票承兑发生额3.62万亿元,占比16.39%,较2019年提高了1.55个百分点。

2020年票据市场全景图

(2)背书规模

2020年,商业汇票背书金额47.19万亿元,同比增长1.55%,增速较2019年出现较大幅度下降,简单除以承兑发生额可知平均每张票据背书次数约为2手。

2020年,我国用票企业数量为270.58万家,同比增长11.22%,其中,小微企业250.31万家,占比92.5%。

(3)贴现规模

2020年,商业汇票贴现发生额为13.41万亿元,同比增长7.67%,增速与承兑量增速相当。从银票和商票分项数据来看,银票贴现发生额12.38万亿元,占比92.30%;商票承兑发生额1.03万亿元,占比7.70%,较2019年提高了0.15个百分点,远不如商票承兑量占比增加幅度。

2020年票据市场全景图

(4)交易规模

2020年,商业汇票交易量为64.09万亿元,同比大幅增长25.81%,票据交易属性进一步增强。从分项数据来看,转贴现规模44.11万亿元,质押式回购规模19.54万亿元,买断式回购规模0.44万亿元,质押式回购与买断式回购继续保持高增长。

2020年票据市场全景图

(5)再贴现规模

2020年末,再贴现余额为5784亿元,较2019年末增长1070亿元,同比增长22.70%。2020年,央行先后于2月26日和4月20日增加再贷款再贴现额度5000亿元和1万亿元,但二季度再贴现余额不增反降,主要是因为当时票据利率走低与再贴现利率(2.25%)出现倒挂,银行没有动力办理再贴现。6月初票据利率再次回到再贴现利率上方并不断抬升,再贴现余额在后两个季度上升。7月1日下调再贴现利率至2.0%的政策出台有些滞后。

2020年票据市场全景图

三、票据市场利率

2020年,票据利率基本呈“V”型走势,上半年受疫情影响经济受到较大冲击,货币政策较为宽松,票据利率亦不断下行,5月份1年期国股银票转贴现利率最低触及1.98%;6月份经济好转迹象增多,央行释放货币政策边际收紧信号,票据利率开始步入上行通道,10月份1年期国股银票转贴现利率最高达到3.04%;11-12月银行信贷投放压力较大,对票据的有所增强,票据利率有所下行。

2020年票据市场全景图

四、票据创新产品

(1)贴现通

目前“贴现通”业务共用工商银行、招商银行、浦发银行、浙商银行、江苏银行5家银行担任票据经纪机构。2020年,7819 家企业通过“贴现通”获得票据经纪服务,达成贴现意向的票据28165 笔,金额 469.8 亿元。

(2)标准化票据

自2020年7月30日首批标准化票据成功以来,2020年共成功创设57单标准化票据产品,合计创设规模61.18亿元,平均单笔标准化票据金额1.07亿元。根据基础资产类别细分,标准化票据详细创设情况如下:

2020年票据市场全景图

(3)商业汇票信息披露平台

自2020年1月16日商业汇票信息披露平台试运行以来,截止2020年12月31日,商业汇票信息披露平台累计注册用户418家,其中,企业387家、财务公司31家。

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