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浅谈供应链金融的几种模式

每日一贴 八局金融 评论

9月22日,中国人民银行、工业和信息化部、司法部、商务部、国资委、市场监管总局、银保监会、外汇局联合发布《关于规范发展供应链金融支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》,这是国内供应链金融发展过程中首个高层次、方向性、框架性指导文件。

《意见》从准确把握供应链金融的内涵和发展方向、稳步推进供应链金融规范发展和创新、加强供应链金融配套基础设施建设、完善供应链金融政策支持体系、防范供应链金融风险、严格对供应链金融的监管约束等六个方面,提出了23条政策要求和措施。

浅谈供应链金融的几种模式

虽说规范发展供应链金融这件事刚刚站上国家“双循环”发展新格局的风口,但供应链金融本身在八局已走过了多年的蜕变之路。

从传统手工的线下确权模式,到风险闭环的线上对接模式,又到全国首单央企储架式供应链资产证券化项目,再到对目前供应链票据的积极探索研究,八局始终寻求用更先进完善的金融方案为企业降本增效,为产业链强身健体。

下面先让我们跟着丁老师一起看看供应链金融的几种常见模式吧:

✎ 划重点

常见的几种模式有银行供应链融资模式、供应链资产证券化和供应链票据。这些模式在成本、灵活性、时效性方面各有神通。供应链金融能将核心企业信用注入到产业链中,引入外部金融机构,来解决产业链上下游企业融资难、融资贵的问题。

延伸阅读 —《意见》导读

定内涵

即供应链金融是指从供应链产业链整体出发,运用金融科技手段,整合物流、资金流、信息流等信息,在真实交易背景下,构建供应链中占主导地位的核心企业与上下游企业一体化的金融供给体系和风险评估体系,提供系统性的金融解决方案,以快速响应产业链上企业的结算、融资、财务管理等综合需求,降低企业成本,提升产业链各方价值。

明宗旨

供应链金融应以服务供应链产业链完整稳定为出发点和宗旨,顺应产业组织形态的变化,加快创新和规范发展,推动产业链修复重构和优化升级,加大对国家战略布局及关键领域的支持力度,充分发挥市场在资源配置中的决定性作用,促进经济结构调整。

强“基建”

《意见》表示,加强供应链金融配套基础设施建设主要包括完善供应链票据平台功能和推动动产和权利担保统一登记公示。推动金融机构、核心企业、政府部门、第三方专业机构等各方加强信息共享,依托核心企业构建上下游一体化、数字化、智能化的信息系统、信用评估和风险管理体系,支持探索使用电子签章在线签署合同,进行身份认证核查、远程视频签约验证。支持银行间电子认证互通互认。

防风险

防范供应链金融风险也是供应链金融发展过程中的重中之重。《意见》表示,加强核心企业信用风险防控。严格防控虚假交易和重复融资风险。加快实施商业汇票信息披露制度,防范金融科技应用风险。

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