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理财骗局系列之承兑汇票造假!

每日一贴 杜立杰 评论

年度最佳微小说奖 等我做承兑汇票发财了,我就买房和你结婚他暖暖的说。 听完后,她心里拔凉拔凉的,她想这大概就是最婉转的分手了。 等我做承兑汇票发财了,就和你离婚他淡淡说。 听完后,她心里暖暖的,她想没有比这更天长地久,海枯石烂的承诺了。 我问大

理财骗局系列之承兑汇票造假!

年度最佳微小说奖

“等我做承兑汇票发财了,我就买房和你结婚”他暖暖的说。

听完后,她心里拔凉拔凉的,她想这大概就是最婉转的分手了。

“等我做承兑汇票发财了,就和你离婚”他淡淡说。

听完后,她心里暖暖的,她想没有比这更天长地久,海枯石烂的承诺了。

我问大师:“我是干承兑汇票行业的,压力大,吃不好,睡不好,利润低,别人有时间休假,而我却不行,感觉特别累且迷茫,心里堵得慌,大师,我该怎么办?”

禅师右手捂左胸,不语。

我继续追问大师:“您是说不要抱怨,要问心无愧,要对得起心中的梦想,对吗?”

禅师摇了摇头说:“你离我远点,我出家以前就是做这行的,今天听你又说这些,心里堵得慌。”

以上两个段子深刻反映票据行业的生存之艰难,但是这个票据行业只要发生诈骗案件都是大案要案,诈骗的利润很是可观。2019年那个案件涉案金额最大呢,无疑当属电商JD,上市公司C兴国际,上市公司N亚财富三者发生的事件夺得了冠军。据三方披露的消息,C兴国际是JD的普通供货商,因JD有一定时间的账期,C兴国际为了融资,便把应收账款卖给了N亚财富,即所谓的供应链融资。随着JD披露的消息,C兴国际的很多业务合同是虚构的,因此N亚财富,某证券,某信托,某股权基金合计超过100亿元无法兑付,虽说相关人员已经被抓,但是这些钱来自哪里呢,还不是我们老百姓埋单。

还有一个是国有金融机构的,2016年年初,一条重磅信息震惊了整个中国金融圈,中国N业银行发布公告称:N业银行北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件,涉及风险金额39.15亿元。消息一出,市场一片哗然,涉案金额之大,令人瞠目。

金融票据诈骗犯罪已经是金融犯罪中最为严重的一类经济犯罪,这种诈骗成功率高,且涉案金额特别巨大,每张假金融票据一旦贴现,就是几百万上千万的现金,他足以是一个一定规模的企业陷入灭顶之灾。

或许随着金融科技大发展,“金融区块链”能很好的解决这个问题。但是在区块链完善以前,我们要有防范的法律意识。比如A企业持有一张承兑汇票,找到B企业为其贴现,在B为A进行贴现以后,A被查出有非法行为,涉嫌金融诈骗,B企业也需要承担相应的法律责任。

在当前任何票据都有可能造假的情况下,企业且贴且珍惜,百姓且投且珍惜。

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