问天票据网介绍:承兑汇票贴现、票据资讯、票据知识、票据利率、背书、风险预警等问题

8月银保监行政处罚总结:银保监会施以重拳,开出“天价”罚单

最新资讯 普兰金服 评论

2020年8月披露的罚单量跌价升。本月,各级银保监部门共披露了297张罚单。其中,银保监会16张,银保监局135张,银保监分局146张,合计罚款19286.21万元。与上月公开的482张罚单数量相比,8月份罚单数量减少了38.38%,金额相比上月的11444.21 万元,增加了68.52

罚单数量和罚单金额

8月银保监行政处罚总结:银保监会施以重拳,开出“天价”罚单

罚款金额在100万及以上区间内的罚单有19张,50-100万区间内的罚单有44张,10-50万区间内的罚单有155张,10万以下区间内的罚单有166张,98张罚单无罚款。

8月银保监行政处罚总结:银保监会施以重拳,开出“天价”罚单
8月银保监行政处罚总结:银保监会施以重拳,开出“天价”罚单

本月统计数据中,有78张罚单是针对保险公司、保险经纪公司及相关负责人进行的处罚,合计1003.1万元。

受罚当事人类别

8月涉及个人罚单为170张,涉及单位的罚单为150张。

8月涉及个人的罚单中,其中5人被终身禁止从事银行业工作,6人被处以取消高级管理人员任职资格,128人被罚款,173人被提出警告。

8月对单位的罚单涉及机构包括,96家国股行,23家城商行,57家农商行,13家农信社,10家村镇银行,1家民营银行,1家资产管理公司,4家信托公司,2家金融租赁公司,78家保险公司。

8月银保监行政处罚总结:银保监会施以重拳,开出“天价”罚单

8月28日,中国银保监会一口气开出11张罚单,其中农业银行因承兑业务贸易审查不严、对小微企业不当收费等24项违法违规事实,罚没合计5315.6万元,6名相关责任人领罚。

上海银行因2014-2019年期间存在以其他贷款科目发放房地产开发贷款、发放贷款用于偿还银行承兑汇票、同业资金投向管理严重违反审慎经营等23项违法违规行为,没收违法所得27.155092万元,罚款1625万元。

地域分布

8月公布罚单最多的是江西省,42张,其次为吉林省,33张;最高罚单金额来自中国银保监会(不分地区),共有9802.67万元,其次为上海市,共有4692.16万元。

8月银保监行政处罚总结:银保监会施以重拳,开出“天价”罚单
8月银保监行政处罚总结:银保监会施以重拳,开出“天价”罚单

其它典型大额罚单

8月百万级以上的罚单达14张,来自各个省市,其中上海银保监局开出的百万级罚单最多。

中国建设银行因内控管理不到位、本行理财产品之间风险隔离不到位、违规为理财产品提供隐性担保等8项违法违规事实,被罚款3920万元。

兴业银行上海分行在2016-2018年间,因同业投资资金违规提供政府性融资、房地产项目融资、用于支付土地出让金;理财资金违规投向项目资本金不足的房地产项目等6项违法违规事实,被罚款450万元。

江西进贤农村商业银行股份有限公司因贷款资金挪用于认购本行股份及不良资产;违规向房地产开发企业发放流动资金贷款,贷款资金被挪用于房地产开发企业;个人综合消费类贷款用于购房;贷后管理不到位致使贷款资金被挪用;员工与客户不当资金往来;违规办理代理车险业务和代销贵金属业务;代理车险业务销售过程未进行“双录”,被罚款260万元。

喜欢 (1) or 分享 (0)
发表我的评论
取消评论

表情

您的回复是我们的动力!

  • 昵称 (必填)
  • 验证码 点击我更换图片

网友最新评论