贸易洗钱的方式和特点！由于国际贸易交易量大、距离远以及基于贸易的犯罪的复杂性，通常认为贸易洗钱是最隐蔽的一种洗钱方式，然而目前针对贸易洗钱的监管措施较少。

金融机构虽然会在贸易融资中核验单据，但由于远离实际货物装运，因而无法真正核实货物的质量和数量。贸易洗钱有三种常见方式：

第一是货物/服务发票价值的多开或少开。通过高估或低估合法货物的真实价值，洗钱者可以将额外价值从一地转移到另一地，比如向客户出口真实货物，但发票金额大大超过货物本身价值。这种洗钱方式需要进口商和出口商的共谋。

第二是货物多装和少装。与多开或少开发票类似，洗钱者也可以多装或少装货物，甚至进行没有货物移动的“虚拟装运”。这种洗钱方式同样需要进口商和出口商的共谋。

第三是货物的多次开票。这种方法涉及重复使用单据，目的是利用同一批货物多次付款。洗钱者会对同一批货物开出多张发票，并通过不同金融机构付款，使任何一个单独机构都难以识别洗钱行为。

资料来源：Combatting the rising threat of trade-based money laundering，www.tradefinanceglobal.com