9月26日消息，晋城银保监分局近日发布行政处罚信息公开表显示，陵川县联社因违规办理票据业务，被罚款30万元;责任人赵振江被取消理事、理事长任职资格5年，并罚款5万元。杨素娇、王晓强、李军龙、仇慧明、刘志军、杨慧、赵慧娟、张庆玲、张建军、赵杨杨、吴
9月26日消息，晋城银保监分局近日发布行政处罚信息公开表显示，陵川县联社因违规办理票据业务，被罚款30万元;责任人赵振江被取消理事、理事长任职资格5年，并罚款5万元。杨素娇、王晓强、李军龙、仇慧明、刘志军、杨慧、赵慧娟、张庆玲、张建军、赵杨杨、吴茜、卢莉琴、郎瑞红、姬红霞被给予警告。
针对上述15人，相关信息显示其中至少多人是该联社的高管，其中赵振江是理事长，杨素娇为主任，王晓强为纪检书记、监事长，李军龙陵为监事长、仇慧明为副主任。部分人员的任职核准公告。
根据以上处罚人员信息，基本看出川县联社整个班子都因票据业务受到处罚。为什么这么多人被处罚，票友君估计相关违规肯定不轻。过往存在较多农联社出借同业户或将票据部门外包给中介机构的情况，从而受到重大处罚，但一次性处罚这么多人还是少见。
关于票据同业户报道(2016年21世纪)
失控的票据有的票据中介只是控制同业户，能掌握资金的进出，合同和公章就是自己伪造的。还有的票据中介，连村镇银行的印章都能控制。在一起又一起的票据大案中，一些村镇银行和农商行都扮演了关键角色。正如一名票据行业专业人士向21世纪经济报道记者所说的那样：“因为部分村镇银行非法出租出借同业账户，才使得票据中介摇身一变，以中小银行的名义到处兴风作浪。”一位参与多起银行同业票据案件的法律工作者也表示，确实有多家村镇银行和农商行的同业账户被票据中介控制，比如库车国民村镇银行、前郭阳光村镇银行、乾丰村镇银行、广西横县桂商村镇银行、云南个旧农信社、赵州农商行、常宁农商银行、伊通农信社等，做票据一提起这些机构几乎都知道，大家也是避而远之。同业户被“承包”21世纪经济报道记者梳理发现，在多起票据大案中，村镇银行都是票据贴现的第一环，也是资金的最终流向方。普遍的情况是，票据中介控制了这些村镇银行的同业结算账户，并冒充这些银行的员工从事同业业务。据前述票据行业专业人士表示，有的票据中介只是控制同业户，能掌握资金的进出，合同和公章就是自己伪造的。还有的票据中介，连村镇银行的印章都能控制，还有银行员工专门负责帮忙盖章或者盖好章后给其提供空白的票据背书粘单。这其中几乎都有银行员工或者高管被买通。以21世纪经济报道曾经报道过的宣汉诚民村镇银行为例。2014年7月，票据中介熊廷兵找到该行公司业务部主任王永华和行长吴国建，提出以利润分成等形式合伙做票据业务。吴国建在未经董事会审批同意的情况下，便以宣汉诚民村镇银行的名义在其他银行开设同业账户。按照和票据中介的约定，每月收取60万元的租金，也落入了两人口袋。最终吴国建、王永华因受贿被判入罪。还有南京中立金融服务有限公司与贵州凯里农商行的合作也是类似。贵州凯里农商行向南京中立公司提供盖好章的A4空白合同纸及票据背书粘单等，授权南京中立公司对外以其名义开展票据业务，并按照票据金额的万分之二向中立公司收取通道费。票据中介控制这些村镇银行的同业结算账户后，便可以利用这些账户和同业进行交易，大规模调动资金。比如票据中介久益公司同时控制库车国民村镇银行、前郭阳光村镇银行、乾丰村镇银行、广西横县桂商村镇银行等多个村镇银行的账户。
历史多家农信农商因票据违规收处罚
早在2017年6月12日，松原银监分局发布的处罚信息显示，乾安县农村信用合作联社因违规办理同业、票据业务，被处以50万元罚款。
时任乾安县农村信用合作联社法定代表人刘新宇和相关责任人戴永志被处以取消高级管理人员任职资格终身的行政处罚。另外两名责任人高文东和金声天分别被取消高级管理人员任职资格二年，及警告并罚款5万元。
2017年9月1日讯 8月31日，遵义银监分局发布遵银监罚决字〔2017〕9号、10号行政处罚决定书，对绥阳县农村信用合作联社及相关责任人的违规行为进行处罚。
银监罚决字〔2017〕9号行政处罚决定书：行政处罚书显示，绥阳县农村信用合作联社违规签发贸易背景不真实银行承兑汇票、发放信贷资金偿还票据垫款的行为。时任绥阳县农村信用合作联社副主任罗慧君对该机构违规签发贸易背景不真实银行承兑汇票的行为，应负领导责任。
2017年7月27日，四平银监分局公布对伊通满族自治县农村信用合作联社的行政处罚决定书(四银监罚决字〔2017〕3号)
伊通满族自治县农信联社的主要负责人是于春，该行存在违规办理票据业务的违法违规事实。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项，四平银监分局决定，对伊通满族自治县农信联社处以罚款50万元。同时，四平银监分局公布了对伊通满族自治县农信联社陈富、刘春海、江泽良、刘松野、于春的行政处罚决定书(四银监罚决字〔2017〕4号-8号)。伊通满族自治县农村信用合作联社票据案件迟报，原理事长陈富为案件防控实际第一责任人，案件迟报的实际第一责任人。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(三)项，四平银监分局对陈富处以取消高级管理人员任职资格2年。此外，伊通满族自治县农信联社主任刘春海对该联社违法违规办理票据业务管理不到位、原监事长江泽良对该联社违法违规办理票据业务监督不利、副主任刘松野对该联社违规办理票据业务审批不严，应负直接主管领导责任、理事长于春负有管理责任，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项，四平银监分局对以上5人分别给予警告处罚，并对刘松野处以罚款5万元。
2016年雁峰区农村信用合作联社理事长因票据风险事件受警告：
据银监会官网消息，雁峰区农村信用合作联社理事长朱国良在担任雁峰区农村信用合作联社理事长期间，对该联社票据风险事件中存在的未对同业业务进行授信、票据转贴现后管理不到位的违规行为负直接领导责任，银监会衡阳监管分局对其实施警告处罚。
