随着2016年下半年票据强监管、大检查阶段的到来，监管层在对众多金融机构的全面检查中，发现了票据市场经营中的一系列问题。其中，既有一些金融机构明显的违规、违法行为，也有一些属于监管规则内涵不够明确，甚至与市场实际相脱节的问题。
例如，监管机构针对票据业务开具的罚单主要针对以下几种情况：
在开具承兑汇票环节，银行审查工作不合格
银行在开具承兑汇票环节把关不严或不到位，导致收到罚单的情形主要包括：一是在对贸易背景未严格审核的情况下开具了银行承兑汇票;二是对企业开票时拿出的质押物(如存单、本行理财等)的归属状况审查不严，导致个人存单在不知情情况下被冒用;三是给不具备授信资质或授信额不足的企业开票。
违规开展承兑汇票贴现业务或违规开具商票保兑函等兜底性文件
监管机构开出的这一类罚单内容主要包括以下几种情形：小微银行违规开展异地贴现业务;银行在进行直贴业务后未按照规定足额纳税;银行在直贴后的打款环节存在违规问题;银行违规为商业承兑汇票提供保兑函等兜底性文件。
交易对手或交易模式异常
这一类罚单比较特别，被媒体报道次数也比较少，但需要银行在自查工作中引起重视。已出现过的情形包括：银行的交易对手不符合相关规定，如交易对手为同业户(外部规定)或交易对手无足额同业授信等情况(银行内部管理因素);银行在通过双买代持票据时，未进行背书或未见票的情况;银行的过桥类业务(包括买卖断过桥及回购过桥、代保管等)与固定交易对手交易总额庞大，引起了监管机构关注，存在为他行“消规模”提供业务操作通道问题，不计提风险资产等。
此外，监管检查中频繁出现的共性问题，如风险资产计提不规范、不足额，通过票据资产管理业务调节信贷规模等，不少都与票据市场实际和法律规章的规定之间存在脱节有关。这些问题需要国家从票据市场在金融市场中的战略定位，以及服务经济发展特别是实体经济发展的需要出发，并审慎考虑防范系统性金融风险后，进行票据市场发展的顶层设计。由此才能真正发挥票据及票据市场的真正价值，使之有力促进国民经济发展。
