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信托公司股东有啥用?比如,关键时刻拿到100亿啊……

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2018年过后,信托刚性兑付已经没有多少拥趸了,但信托公司的情况仍然是投资决策的重要维度。即使是最坚定的信托独立性的信奉者,在投资信托的时候也要看一眼信托公司是谁,信托公司股东背景如何,历史业绩怎样 关注这些有啥用? 实力雄厚的背景(央企/国企/上

2018年过后,“信托刚性兑付”已经没有多少拥趸了,但信托公司的情况仍然是投资决策的重要维度。即使是最坚定的信托独立性的信奉者,在投资信托的时候也要看一眼信托公司是谁,信托公司股东背景如何,历史业绩怎样……

关注这些有啥用?

实力雄厚的背景(央企/国企/上市公司/金融集团),除了保证信托公司规范运作之外,还有一个实际的用处:关键时刻给钱啊。

信托公司股东有啥用?比如,关键时刻拿到100亿啊……

江苏信托开年锁定180亿

12月4日丨江苏国信(002608.SZ)发布公告称:

公司为提高资金使用效率,提升存量资金收益,在保障日常运营资金需求的前提下拟使用不超过人民币10亿元的自有资金购买控股子公司江苏省国际信托有限责任公司(“江苏信托”)的信托计划,并授权公司管理层具体实施相关事宜。

在上述额度内,资金可滚动使用。

公告内容同时称:

公司之控股子公司江苏信托 2020 年度拟使用自有资金购买信托计划,额度不超过人民币 90 亿元,并授权公司管理层具 体实施相关事宜。

在上述额度内,资金可滚动使用。

此外,在当日发布的“关于2020年度日常关联交易预计的公告”中,江苏国信一并公布了2020年度,预计向“国信集团”和“国信财务公司”销售80个亿的信托产品计划。

信托公司股东有啥用?比如,关键时刻拿到100亿啊……

来我们掰着指头算算,江苏信托相当于:

2020年还未开始,就一方面就已经锁定了100亿收入(从母公司江苏国信那里拿到10个亿;自筹资金投自家信托计划90个亿);另一方面还锁定了80个亿的销售金额。在信托公司普遍业绩吃紧的当下,这操作溜的程度,相信让其他同行都要留下羡慕的眼泪。

信托公司股东有啥用?比如,关键时刻拿到100亿啊……

信托业寒冬自救:金主爸爸各自出招

江苏国信为啥要给亲儿子输血10亿?

很简单,信托业寒冬之下,大家日子都不好过。据江苏国信2019年7月13日披露的江苏信托半年度年报显示,江苏信托计提了9.3亿的信托赔偿准备;同时,天眼查数据显示,江苏信托多个“借款合同纠纷案”待开庭。

信托公司股东有啥用?比如,关键时刻拿到100亿啊……

不难猜测,信托公司可能想用内部资金承接一些项目收益权,这就需要钱了。当然,这可能只是各种原因之一。

其实江苏信托的情况不是个例。信托业规模、利润率双降,但风险率上升的当下,信托公司纷纷曲线救国,保证基本业务不受影响。

有像江苏信托一样,大股东输血的:

2019年3月29日,上市公司陆家嘴公告称,公司关联人上海陆家嘴(集团)有限公司拟向公司控股子公司——陆家嘴信托购买“樽盈财富二号单一资金信托”,计划认购规模不超过人民币20亿元,存续期限不超过12个月。

单一信托,同样不规定期限和收益,信托公司拥有高度自主权,投啥自己定。熟悉的配方,熟悉的味道。

亲爹(大股东)不出手怎么办?

别慌,信托公司还有一个共同的金主爸爸-信托业保障基金(信托基金)啊。

每笔信托在发行时,都要缴纳一个1%的“保障基金”,这个保障基金汇集起来,就成了信保基金。这个信保基金是由中国信托业协会联合13家经营稳健、实力雄厚的信托公司出资设立,注册资本115亿元人民币。到2019年6月末,基金总额已经到了1499.91亿元,秒杀不少上市公司。

信托公司股东有啥用?比如,关键时刻拿到100亿啊……

信保基金相当于信托公司的“保险金”,专门用来救急纾困,化解风险,相当于信托公司的安全垫。不过,跟“亲爹”不同的是,信保基金的使用要利息;而且还往往不低,据业内人士称,可以到年化7%左右。

今年以来,也有好几家申请了信保基金:

2019年5月30日,泛海控股股份有限公司披露,其控股子公司民生信托向信保基金申请7亿元的流动性支持资金,且公司控股子公司武汉中央商务区股份有限公司(下称“武汉公司”)将为上述融资提供担保。

2019年7月23日,西安银行发布公告,公司股东长安国际信托股份有限公司向中国信托业保障基金有限责任公司质押7673.30万股,具体金额未透露。

2019年10月16日,爱建集团公告称,爱建信托向信托业保障基金申请了20亿借款。母公司爱建集团与信保基金签署了《最高额保证合同》,为上述流动性支持额度 20 亿元提供保证担保。

除此之外,财新网8月份曾报道称,安信信托向信保基金申请了近70亿拆解资金;但未有公告证实。由于更多的信托公司非上市公司背景,因此拆借行为可能并未公布。据报道,截止到2019年6月,信保基金累计向信托公司收购资产385.36亿元,可见拆借规模远不止公布的几家。

信托业可能正在经历转型的艰难时刻,不过,信托公司的深厚背景、信保基金的有力支持是信托业信心的强大后盾。路,总会越走越宽的~

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