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10月银保监行政处罚总结:又见千万大罚单,多家银行被重罚

每日一贴 崔宇君 普兰金服 评论

一、罚单数量和罚单金额 2019年10月,罚单数量和罚单金额较上月均有所上升,罚单金额上升幅度较大。各级银保监部门共披露了307张罚单。其中,银保监会7张,银保监局157张,银保监分局143张,合计罚款16627.57万元。与9月公开的220张罚单数量相比,9月份罚单

一、罚单数量和罚单金额

2019年10月,罚单数量和罚单金额较上月均有所上升,罚单金额上升幅度较大。各级银保监部门共披露了307张罚单。其中,银保监会7张,银保监局157张,银保监分局143张,合计罚款16627.57万元。与9月公开的220张罚单数量相比,9月份罚单数量增加了39.55%,金额相比9月份的5079.2万元,增加了227.37%。

10月银保监行政处罚总结:又见千万大罚单,多家银行被重罚

罚款金额在100万及以上区间内的罚单有18张,50-100万区间内的罚单有34张,10-50万区间内的罚单有102张,10万以下区间内的罚单有84张,69张罚单无罚款。

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原银监会网站与原保监会网站改版合并,本月统计数据中,有106张罚单是针对保险公司、保险经纪公司及相关负责人进行的处罚,合计1309.68万元。

二、受罚当事人类别

10月涉及个人罚单为163张,涉及单位的罚单为165张。

10月涉及个人的罚单中,其中7人被处以取消高级管理人员任职资格,12人被终身禁业,106人被罚款,141人被提出警告。

10月对单位的罚单涉及机构包括,52家国股行,9家城商行,23家农商行,3家农信社,7家村镇银行,1家农合行,3家政策性银行,1家国开行,4家信托公司,1家外资银行,1家金融租赁公司,1家资产管理公司,58家保险公司。

10月银保监行政处罚总结:又见千万大罚单,多家银行被重罚

其中,新韩银行(中国)有限公司上海浦西支行因柜面业务、查库管理和员工行为管理严重违反审慎经营规则被责令改正,并处罚款共计150万元。

三、地域分布

10月公布罚单最多的省份为浙江省,共50张,其次为江苏省,共37张;罚款金额最高的省份为吉林省,5410.00万元,其次为辽宁省,2420.00万元。

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本月公布的罚单中,中国银行吉林省分行、吉林市分行因违规融入同业资金等违法违规行为被吉林银保监局一连开出11张罚单,合计罚款高达5150万元。

吉林银保监局在披露罚单同日发布公告称,中国银行吉林省分行和吉林市分行存在同业新规实施后至2015年9月末期间违规融入同业资金合计101笔、金额合计579亿元和内控失效、向监管部门提供虚假数据的违法违规行为,暴露出上述机构经营管理存在严重问题。个别员工因在办理同业等相关业务过程中涉嫌犯罪被司法机关批捕,案件正在审理中。

吉林银保监局和吉林银保监分局依法给予上述机构罚款合计5150万元,分别给予中国银行吉林省分行原行长、副行长等相关责任人禁止一定期限和终身从事银行业工作、警告、罚款合计25万元等行政处罚。此前,已责令中国银行吉林省分行按照党规党纪、政纪和内部规章对有关责任人给予处分及处理,目前已处分和处理涉及上述机构的责任人33名。

四、其它典型大额罚单

10月大额罚单较多,千万罚单开出4张,合计金额8700.00万元,除中国银行两分行因同业业务被罚外、另外两家银行也收到了监管的重罚。

兴业银行沈阳分行因严重违反审慎经营规则办理票据业务,被处罚款人民币2250万元,4名对案件负直接责任的个人也被处罚。

中国进出口银行厦门分行因资金需求测算不审慎、未执行集团客户统一授信、抵押物调查及评估审查不严格、开立无真实贸易背景信用证并办理押汇、未有效履行贷后管理职责,行政处罚决定:罚款1300万元,同时责令该分行对直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

严监管态势仍在延续,从本月披露的大额罚单来看,多种典型案由都受到了严厉处罚。

北京银保监局严厉查处信贷资金违规流入房地产市场问题,兴业银行北京分行就接到北京银保监局处罚,金额高达600万元。从违规事由看,兴业银行北京分行因存在违规向房地产开发企业提供融资、违规通过同业投资规避监管指标、违规修改理财协议文本、违规向企业权益性投资提供融资、违规向普通客户销售投向非上市公司股权的理财产品等行为。

中国建设银行浙江省分行被罚款342万元,处罚信息显示,建行浙江分行共涉11项违规行为,主要涉及信贷、理财、票据、财顾等方面业务及员工管理。其中,信贷业务首当其冲,违规事项最多,理财业务次之。

上海浦东发展银行北京分行被罚款合计290万元,行政处罚事实包括信贷资金转存定期存单并用于开立银行承兑汇票、违规办理委托贷款业务、资金监控不到位导致信贷资金违规用于投资及购房、个别贷款业务管理不到位、票据业务管理严重违反审慎经营规则、同业投资违规通过信托通道发放土地储备贷款、理财资金违规用于借款人支付土地出让金、理财资金违规通过信托通道投向批准文件不全的建设项目。

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