不久前我们才遇到过中铁二局有1亿多的假承兑汇票，这又出现冒名中字头开票，再加之各地纷纷曝出的城商行事件，票据风险真的让人防不胜防! 又现冒名中字头商票 在电子承兑汇票时代，一般认为票据不会出现假的问题，但是只要是系统，就会出现纰漏。 过往电子承

不久前我们才遇到过中铁二局有1亿多的假承兑汇票，这又出现冒名“中字头”开票，再加之各地纷纷曝出的城商行事件，票据风险真的让人防不胜防!

又现冒名“中字头”商票

在电子承兑汇票时代，一般认为票据不会出现假的问题，但是只要是系统，就会出现纰漏。

过往电子承兑汇票占比低，电子承兑汇票伪造也较少。不过现在电子承兑汇票已经是主流，面临的伪造风险也必然上升，很多骗子正是利用这些漏洞进行诈骗。

近日，中国水利水电第十二工程局有限公司发现被人冒充名义注册设立“中水电(上海)实业有限公司”等多家公司并开出票据造成负面影响，先后于7月8日、16日两次发表严正声明，并在声明中指出这批公司与之无任何关联，且已向公安机关报案。

票样如下：

票面承兑人为中水电(上海)实业有限公司，金额100万元，开户行为上海浦东发展银行杨浦支行。

通过企查查等可查询到的这批公司股权结构如下：

仅从以上信息来看，仿佛看不出来有什么问题，很正常。

然而，中国水利水电第十二工程局有限公司连发两份声明称被不法分子以公司名义注册设立中水电(上海)实业有限公司等多家公司。

我公司发现有不法分子以我公司名义注册设立中水电(上海)实业有限公司等多家公司，造成了一定的负面影响。现我公司严正声明：

1.下列公司与中国水利水电第十二工程局有限公司无任何关系：

中水电(上海)实业有限公司，统一社会信用代码：91310113MA1GND397N，法定代表人：沈克晶。

中水电新疆科技发展有限公司，统一社会信用代码：91650100MA78BRE26N，法定代表人：王军恩。

中水电建设(嘉兴)有限公司，统一社会信用代码：91330402MA2CUR21X0，法定代表人：刘鹏。

中水电(上海)能源有限公司，统一社会信用代码：91310118MA1JN4TM72，法定代表人：沈克晶。

2.请广大群众提高警惕、谨防上当。

3.我公司已收集相关证据，向上海市宝山区市场监督管理局等单位投诉，并已向公安机关报案。

主要内容为中国水利水电第十二工程局再次发现不法分子冒用其公司名义注册设立新的公司，并利用上述机构从事金融诈骗活动，造成一定的负面影响。

冒用公司名单里新增北京三维丝城市环境服务有限公司，统一社会信用代码：91110105MA01AL835F，法定代表人：张永辉。

对于这种假冒伪造工商登记材料，使得一家皮包公司关联到国企央企，骗取人们的信任的行为，扰乱了票据市场秩序，也对票据市场造成了严重的损害。

票据市场风险与机遇并存

不就之前我们才遇到过中铁二局有1亿多的假承兑汇票，这又出现冒名“中字头”开票，再加之各地纷纷曝出的城商行事件，都在提示企业：承兑有风险，入市需谨慎。

尤其是对于中小微企业来说，融资本就不易，好不容易做成一笔生意，若是遇到这种承兑汇票，那更是雪上加霜，血本无归。

此前，某大型化工企业广东惠云钛业股份有限公司财务部(以下简称惠云钛业)发布了一条关于银行承兑汇票注意事项函。

内容提到，受“宝塔石化”事件影响，银行承兑汇票风险加大，部分银行承兑汇票供应商不收，且银行无法贴现。

惠云钛业经多方权衡，7月16日起拒收承兑信息为财务公司、葫芦岛银行、甘肃银行、齐鲁银行等24家银行承兑汇票!

随着我国经济的快速增长和企业对短期融资需求的增加，我国票据业务发展迅猛。

但随着宏观经济下行压力逐渐增大，票据市场风险突现，违约信用风险进一步增多;随着票据市场交易总量不断扩大，操作风险亦呈多发趋势;随着金融创新力度增大，票据创新产品合规风险、欺诈风险逐渐暴露。

票据人员想要在鱼龙混杂的票据市场上避开业务“陷阱”着实需要下一番功夫。

不过值得注意的是对票据的管理已成为近期监管的重点。

7月25日，北京银保监局发布消息称，针对北京地区票据领域风险特征和违规现象，于近日印发了《关于规范银行业金融机构票据业务的监管意见》(以下简称《意见》)，重点从资金审查、贸易背景审查、商业承兑汇票业务、高比例担保票据业务以及跨省异地票据业务五个方面强化规范整治。

“目前，电票占比99%以上，电子化操作和系统刚性控制使纸票时期存在的假票、伪造票、清单交易等常见的操作风险基本消除。”一位商业银行票据业务部门负责人称。

虽然不能百分百保证安全，但是可以加强对票据业务的监管，维护票据市场秩序，防范票据业务风险。而且俗话说机会和风险总是并存，市场永远都有机会，我们要尽可能冒较小的风险去抓住机会!

而我们现在唯一能做的，除了自身警惕注意之外，就是尽快分享转告身边的人，以免再有人中招!