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邯郸堵截多起承兑汇票诈骗案

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今年以来,邯郸工行成功堵截多起承兑汇票诈骗案件,保护了客户资金安全,维护了银行信誉,受到客户好评。

3月26日,工行邯郸永年河北铺支行临近下班时,收到了一份通过快递邮寄过来、提示付款的商业承兑汇票,票面金额40万元,出票、承兑公司均为邯郸市永年区某紧固件公司。

邯郸堵截多起承兑汇票诈骗案

该行主管副行长认真审核后,凭借职业敏感性以及多年的从业经验,发现汇票账号与该公司在河北铺支行开立的对公业务账号对不上,于是找到有多年对公业务经验的柜员共同核对汇票信息,发现汇票记载账号与银行账号信息不符。

他们迅速向上级行进行汇报,上级行要求经办人员严格按业务操作流程和规章制度办事,认真审核严格把关。经核验,系统显示,汇票上的印鉴无法通过,系伪造印鉴。通过向公司法人核实,该公司从未签发过商业承兑汇票。

3月27日和4月1日河北铺支行又相继收到了两张邮寄过来的该公司签发、承兑的商业承兑汇票,金额都是15万元。4月8日再次收到浙江海宁农商行城南支行发来的托收,仍然是邯郸市永年区该紧固件公司的商业承兑汇票,需要支付海宁市某建材经营部40万元,依旧是账号错误,印鉴不符,法人否认签发过此商业承兑汇票。

确认该系列商业承兑汇票为不法分子伪造的假票后,该行及时录入工行外部欺诈系统,扩充工行大数据库,防范外部欺诈案件发生。该行及时通知对方银行,扣留了该票据。这一系列票据诈骗案件的出现,说明金融形势的严峻性,伪造票据异常猖獗,时刻绷紧安全防范这根弦,才能确保票据业务运营安全,杜绝外部欺诈,维护金融市场的安全与稳定。

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