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五载卓越共携手,乘风破浪开新局——南京银行票据交易五年发展回顾

每日一贴 票交所 评论

2016年12月8日上海票据交易所(以下简称“票交所”)成立,开启了票据市场改革创新、规范发展的新篇章。经过五载不懈奋斗,票据市场呈现交易标准化、操作线上化、主体多元化的新格局,交易风险日益可控,产品创新持续突破,票据业务总量稳步增长。

南京银行作为票交所成立初期首批43家试点会员之一,五年来紧随票交所脚步,不断完善系统功能,持续参与业务创新,积极活跃市场交易,连续两年交易量突破两万亿元,实现了票据交易业务跨越式发展。

一、南京银行票据交易亮点

(一)交易品种丰富多样,交易量倍数增长

得益于全国统一、安全高效的电子化票据交易平台落地,票据市场交易效率和安全性大幅提升,交易品种更加丰富,各项业务量持续平稳增长。南京银行紧跟票交所步伐,票据系统不断更新迭代,交易品种已实现转贴现、质押式\买断式回购、再贴现等全覆盖,交易量更是连攀高峰。2020年南京银行累计票据交易量突破两万亿元,较2017年增长3.6倍,年均增长率66%,增幅远高于市场平均水平。期间,南京银行坚持创新引领发展,积极参与市场改革与试点,并多次率先赢得创新产品落地。票交所成立之时发布了《票据交易管理办法》,明确持牌金融机构可以从事票据交易,丰富了票据市场参与者类型。2017年9月,南京银行率先完成了与证券公司的转贴现交易,为非银行金融机构参与票据市场交易奠定了良好基础。

2018年1月,南京银行作为首批20家试点机构之一,参与了票交所直连系统上线,并在上线当日完成了直连模式下的质押式回购交易。

随着票交所交易机制标准化、交易效率提升,票据回购业务迎来大发展,2020年全市场回购交易量接近20万亿元,较2017年增长超过1.5倍。南京银行抓住票据回购业务蓬勃发展的时机,结合自身债券特色银行传统优势,将票据回购与债券回购紧密结合,打通两个市场实现资金互通,一举将票据升为流动性管理的重要工具。2020年南京银行票据回购交易量达到1.4万亿元,较2017年增长了20倍。其中买断式回购自2020年6月重点发力,当年交易量近500亿元,为该产品活跃交易贡献了重要力量。2021年前三季度,南京银行回购交易量再创新高,达到1.56万亿元,市场活跃度进一步提升。

表一:南京银行2017-2020年各品种交易量
五载卓越共携手,乘风破浪开新局——南京银行票据交易五年发展回顾

注:转贴现(含买断、卖断),质押式\买断式回购(含正回购、逆回购)

(二)票据贴现深根细作,商票品牌价值凸显

江苏地区经济发达、商业信用成熟,历来都是票据签发和运用体量最大的省份。南京银行根植江苏,布局北京、上海、杭州,更是注重发挥区域优势,着力利用二级市场的活跃交易带动票据承兑和贴现业务发展。2020年南京银行累计票据贴现量约1700亿元,较2017年增长23%,其中商票贴现量超过640亿,较2017年增长75%。经过多年精耕细作,南京银行商票贴现的市场份额占比靠前,商票兑付记录良好,逐渐树立了极具特色的商票品牌形象。

表二:南京银行2017-2020年贴现量
五载卓越共携手,乘风破浪开新局——南京银行票据交易五年发展回顾

(三)风控机制日益完善,业务安全有效保障

五年来,票交所不断规范交易机制、完善基础设施、提升市场透明度,以往市场的各种违规行为得以肃清,操作风险和道德风险大幅降低,市场环境得以净化。南京银行亦顺应形势,整章建制、查补缺漏、优化系统,建立了有效的内部风险防控机制,做到了五年来票据交易零风险事件。

为加强商业汇票信用体系建设,贯彻人民银行关于规范商业汇票信息披露的要求,提高商票市场的安全性和透明度,票交所上线了商业汇票信息披露平台。平台推出之后,南京银行迅速响应,全面开展商票客户的名单梳理、积极动员和注册辅导。截至6月底,本行重点客户名单已全部完成注册披露,在拥护市场透明化的同时,充分保障全行商票业务安全、合规开展。

(四)产品创新相继落地,多样性明显增加

为更好地体现票据服务实体经济、支持中小微企业发展的初衷,票交所专注于一级市场产品创新,相继推出了票付通、贴现通、供应链票据和标准化票据等创新产品。南京银行紧跟票交所创新步伐,积极落地各项票据新产品,丰富业务产品的多样性。

2019年5月,票交所“贴现通”产品正式投产上线,南京银行在上线首日即成功办理了“贴现通”业务,作为全行产品创新的有益尝试。

2020年7月,央行《标准化票据管理办法》正式实施,南京银行作为首批参与机构,与国泰君安证券合作发行了“国泰君安南京银行2020年度第一期标准化票据”,发行规模3.48亿,为全市场最大单笔融资金额。2020年南京银行作为原始持票人,共发行5期产品,发行总规模9.6亿;作为投资者,共认购10期产品,认购金额6.76亿,参与活跃度较高。2020年12月,南京银行上线了供应链票据贴现直连系统,上线首日成功办理了供应链票据跨行贴现线上清算业务,次日完成了供应链票据转贴现交易,一举打通供应链票据融资链条。

(五)连续多年荣获奖项,认可度不断提升

为鼓励和表彰先进,充分调动参与机构积极性,促进市场规范健康发展,票交所从2017年度开始评优工作。南京银行每年度均获得优秀银行类交易商奖项,屡次获得优秀会员单位、优秀承兑机构、优秀贴现机构等其他奖项,在同组别城商行中名列前茅,市场口碑和同业认可度不断提升。

二、未来发展展望

五载耕耘开新局,齐心奋斗续华章。金融是实体经济的血脉,国家经济高质量发展离不开金融的共同成长与支持,票据市场也将承载更多的责任、迎来更大的发展空间。下阶段,南京银行将继续围绕票交所未来三年规划部署,在传统交易、产品创新、政策落实、风险防控等方面齐发力,同心协力推动票据市场稳定健康发展。同时,坚持服务实体经济的总目标,积极探索、创新进取,将票据与信贷、贸金等其他产品有机结合,充分调动行内资源,切实做好中小微企业融资服务,助力国内经济行稳致远。

(本文由南京银行供稿)

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