山西省大同市新荣区联社工作人员凭借敏锐的洞察力,成功堵截一张面额10万元的伪造银行承兑汇票,帮助客户及时发现了交易风险。 2018年10月23日上午10时,一封来自济南某农商行的邮件投寄至新荣区联社,内有银行承兑汇票一张金额10万元整,托收凭证一份。负责
山西省大同市新荣区联社工作人员凭借敏锐的洞察力,成功堵截一张面额10万元的伪造银行承兑汇票,帮助客户及时发现了交易风险。
2018年10月23日上午10时,一封来自济南某农商行的邮件投寄至新荣区联社,内有银行承兑汇票一张金额10万元整,托收凭证一份。负责票据查验的工作人员小郝在对该汇票进行审验的过程中,发现票面存在疑点。
“这张票据仿真度相当高,厚度与真票相仿,印刷质量非常好。”工作人员小郝介绍,“但是细看一下,该票纸张手感不同于真票,摸起来较为光滑,上排票号印刷颜色较深且而且无凹凸感,下排票号有凹凸感,汇票专用章轮廓过于清晰,与铜质印章加盖时的印迹差别较大。”
诸多疑点引起工作人员警觉,进一步通过使用票据鉴别仪审验,发现该票紫外线特征、纤维丝颜色、水印及多处暗记与真票不符,白光、红外光观察均显异常,与真票明显不符;接下来,在系统承兑记录查询后,也验证了工作人员的疑虑,通过查询发现该票票号真票已完成兑付,跟随记账凭证归档保管。据此判断该票据100%为伪造银行承兑汇票。
随即,工作人员与汇票托收行济南某农商行工作人员取得联系,告知其客户托收票据为假票,予以没收处理并保留审验记录作为证据,同时向其出具“拒付通知书”、“没收通知书”及伪造票据的正反面复印件,望其及时联系托收客户报案处理。
小提醒:当前,社会治安形势日趋复杂,各类风险进入易发多发期,特别是在电信网络、承兑汇票等方面,犯罪分子诈骗手段日益多样和翻新。应对新形势,农信社要时刻保持高度的责任意识和风险意识,常态化组织票据从业人员开展业务培训学习,加强对一线员工票据业务、票据识假、反假技能的培训,提高从业人员对票据业务办理、票据真伪识别的专业技能和制度执行力,及时发现问题,为客户成功发现和堵截风险。