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农业银行票据交易业务转型与发展

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2016年12月上海票据交易所正式成立,票据市场发展迈入新阶段。农行票据营业部认真贯彻落实党中央关于金融服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革等决策部署,顺应票据市场新形势,践行国有大行担当,发挥专营机构在票据市场中头雁作用,积极参与票据市场建

五年来,农行票据营业部奋发有为,票据交易量稳步上升,客户群体持续扩大,票据交易能力明显增强,服务实体经济质效显著提升,风险防控水平不断提高,票据交易业务跃上新台阶。

农业银行票据交易业务转型与发展

一、推进票据交易模式转型,持续提升票据交易能力,高效满足票据融资需求。

(一)推动票据集约交易,实施转贴现经营改革。中国票据交易系统上线后,农行票据营业部积极顺应票据交易线上化、集约化趋势,持续推动票据交易转型发展,优化完善票据交易业务经营体系。2018年农业银行实施票据转贴现业务经营改革,总行集中经营同业转贴现交易,分行开展系统内转贴现业务,业务重心前移至承兑贴现环节,对接企业票据支付融资需求。改革后,农行票据交易集约化、专业化水平显著提升,交易动力和活力进一步激发,交易效率和风险管控能力明显提高。

(二)抢抓市场发展机遇,持续拓展票据回购。票交所成立后,票据回购业务交易效率大幅提升,与其他货币市场产品联动日益增强,流动性管理功能越发明显。农行票据营业部抓住票据回购业务规范化、标准化发展机遇,大力拓展回购业务,持续推动流量经营,不断优化票据回购业务专营机制,发挥分行区域营销优势,引导推动分行开展前端营销,满足同业客户多元化的票据融资需求。2020年农行票据营业部回购交易量超1万亿元,较2016年增长11倍。

(三)发挥专营机构优势,精耕细作票据交易。票交所成立以来,票据交易呈现机制标准化、主体多元化、品种多样化发展等特点。农行票据营业部加快投研一体化建设,前瞻研判经济金融环境和政策形势,准确把握市场走势,健全差异化报价体系,不断拓宽交易对手范围,持续丰富交易策略,升级优化交易模式,增强交易能力。2020年农行票据营业部票据交易量超2万亿元,较2016年增长4倍,连续获得票交所“优秀银行类交易商”称号,市场影响力持续上升,成为票据交易市场客户询价、交易的主流机构之一。

(四)履行责任担当,助力流动性传导。农行票据营业部充分利用投研、资金、渠道等优势,持续发挥票据交易业务在畅通传递货币市场流动性方面的重要独特作用,高效满足金融同业客户,特别是中小金融机构的融资需求,维护票据市场的流动性和稳定性。2020年,积极响应政策号召,主动联系并重点满足疫情地区同业机构的票据融资需求,与湖北地区金融机构票据交易量同比接近翻番。

二、实施票据业务总分行联动,提高综合服务水平,持续提升服务实体经济质效。

(一)强化总分行联动,提升服务实体能力。一是围绕京津冀、长三角、粤港澳等区域发展战略,实行总分行直转贴业务联动,协助分行构建链式营销和批量获客,高效满足企业票据融资需求,降低融资成本。二是开展系统内转贴现业务做市,优化畅通全行票据资产流转渠道,切实提高分行服务实体经济的持续性。2016年以来系统内转贴现交易超1万亿元。三是对分行贴现的符合国家政策导向的小微、民营、科创、环保节能、防疫重点企业票据,提供转贴现绿色通道、专项利率等倾斜措施。

(二)贯彻传导央行货币政策,精准服务实体经济。农行票据营业部认真贯彻传导央行再贴现政策,持续推动票据金融资源向小微、民营、绿色、科创企业等领域集聚。持续强化政策宣传辅导,拓宽再贴现票据范围,通过分行自主开展、总分联动开展的双轮驱动模式促进全行再贴现业务扩面上量。2019年以来开展再贴现业务的机构持续增加,全行再贴现业务量实现稳步增长。

三、构建系统化风险管控体系,持续加强风险合规管理,牢牢守住风险底线。

票交所时代,票据市场的操作风险和道德风险得到有效遏制,市场环境得以净化,票据交易生态明显改善。农行票据营业部始终坚持“合规为先、风险为本、稳健发展”的经营理念,根据票据交易业务风险防控新趋势和新特点,持续推进风险合规机制建设,健全全面风险管理体系,开展信用风险和市场风险压力测试,强化大数据分析和应用,对各类风险进行有效识别、科学计量和实时监测,提高风险防控精细化水平和量化防控能力。全力建设全行票据交易系统,优化完善系统功能,加强业务系统运维和业务连续性管理,推动农行成为四大行中第一家以全直连方式接入中国票据交易系统的商业银行。持续推进合规文化建设,完善业务规章制度,合理统筹系列风险排查和专项治理工作,开展普法宣传和案件警示教育等活动,强化合规经营意识。农行票据营业部自成立以来始终保持无不良、无损失、无案件的安全运行记录。

展望未来,农行票据营业部将立足新发展阶段,贯彻新发展理念,持续拓展票据交易的广度和深度,更好对接和满足同业及企业的票据金融服务需求,不断提升服务实体经济能力,推动票据交易业务高质量发展。

(本文由中国农业银行票据营业部供稿)

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