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中国移动财务公司票据业务十问十答

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中国移动财务公司结算业务部所在第三党支部坚持用心结算服务争先理念,积极探索服务争先锋特色品牌,前期启动了服务提升月活动。根据活动安排,为进一步向成员单位提供更优质、更贴心、更高效的结算服务和便利、高效的票据业务,第三党支部根据近期成员单位

中国移动财务公司结算业务部所在第三党支部坚持“用心结算服务争先”理念,积极探索“服务争先锋”特色品牌,前期启动了“服务提升月”活动。根据活动安排,为进一步向成员单位提供“更优质、更贴心、更高效”的结算服务和便利、高效的票据业务,第三党支部根据近期成员单位重点关注、多次咨询的票据业务事项,特推出本期“票据业务十问十答”,第一时间响应、解决成员单位的票据业务需求。

中国移动财务公司票据业务十问十答

什么是票据业务?

本文所称票据指电子商业汇票,分为电子银行承兑汇票(以下简称“银票”)和电子商业承兑汇票(以下简称“商票”),商票由成员单位承兑,银票由财务公司或银行承兑。

目前成员单位可通过集中化资金管理系统在线办理财务公司票据业务,主要包括开票、收票、贴现等业务。

开票:各成员单位在对外付款时,经与收款方沟通确认后,根据自己实际需求选择银票或商票作为支付方式。票据到期后,承兑人按票面金额向持票人现金转账进行兑付。

收票:成员单位在对外收款时,经与付款方沟通确认后,选择应收票据作为收款方式。收款账户为成员单位在财务公司开立的综合账户,收款行为中国移动通信集团财务有限公司。

贴现:成员单位在收到票据后,根据自身资金需求和财务筹划,选择相应的票据到财务公司进行贴现。

现在集团公司对各成员单位开展票据业务的渠道有要求吗?

集团公司在2020年4月30日下发的《关于开展财务公司电子商业汇票业务推广工作的通知》(财通〔2020〕48 号)中明确了请各单位在同等条件下,优先通过财务公司办理财票和商票的要求。

通过财务公司开立的财务公司承兑汇票和商业承兑汇票与市场上的汇票有区别吗?

1、财务公司作为非银金融机构,具备开展票据业务的资质。财务公司承兑的汇票(财票)与商业银行承兑的汇票具备同等法律效力,均为电子银行承兑汇票(银票),在市场上的认可度是一致的。(2020年5月15日,财务公司为成员单位辽宁移动开具首张电子银行承兑汇票)

2、成员单位通过财务公司开立自身承兑的汇票是电子商业承兑汇票(商票),本质上为各成员单位利用自身企业信用开具的汇票,商票的接受度关键在于收票人对成员单位自身企业信用的认可度。

哪些报账支付可以通过财务公司开票?

根据《票据法》和监管要求,依托真实贸易合同的经济事项可以通过财务公司开票,例如集中化ERP报账系统中发起的工程类采购订单报账单、成本费用采购订单报账单等关联合同的报账支付。

通过财务公司开票需要准备什么资料?

1、通过财务公司开立财票需要基于真实贸易背景,向财务公司提供采购合同、增值税发票、授权委托书、采购相关单据等资料,以上材料均提供电子版即可,无需提供纸质材料。

2、通过财务公司开立商票无需向财务公司提交资料,按正常报账支付流程即可。

通过财务公司开票需要多长时间?

1、通过财务公司开立财票务必提前与财务公司工作人员确认相关资料的完备性与合规性,确认无误后,成员单位财务人员提交开票指令至财务公司后,一般1-3个工作日即可出票。

2、通过财务公司开立商票,成员单位财务人员提交开票指令至财务公司后,即提即开,实时出票。

通过财务公司开票有额度限制吗?

1、财票开立规模不超过各单位在财务公司综合授信中的票据承兑额度,票据到期按时兑付后,额度滚动释放。

2、商票开立规模按照各单位实际支付需求,自行安排开票额度,即提即开。

3、单张票面金额不超过10亿元,期限不超过12个月。

通过财务公司办理票据业务有时间限制吗?

根据上海票据交易所电子商业汇票系统运行时间规定,收票、开票业务为7*12小时运行,每天早8:00至晚20:00办理。

票据到期兑付进行资金清算时,需遵循人民银行大额支付系统运行时间要求,在法定工作日开始受理业务的时间为前一自然日20:30至当日的17:15,周末或法定节假日期间不能发起资金清算业务。

财务公司票据业务的优势有哪些?

1、在财务公司开立财票和商票均不收手续费和保证金,节约成员单位财务成本、释放资金流动性,加速资金周转,提高结算效率。

2、目前财务公司票据系统已与全集团集中化资金管理平台、集中化ERP报账系统实现全流程贯通。各单位在维持原有报账支付流程不变的基础上,财务部门在集中化报账平台选择票据支付即可。

通过财务公司办理票据业务的注意事项有哪些?

1、如需通过财务公司办理票据业务,成员单位需在财务公司开立综合账户。

2、如有开票、收票等业务需求,请提前与财务公司进行联系,财务公司将进行全流程辅导。

3、成员单位在开票时,若收票人对收票时间有明确要求(如月底前必须收到票),请务必提前三个工作日将开票指令提交至财务公司。

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