问天票据网介绍:承兑汇票贴现、票据资讯、票据知识、票据利率、背书、风险预警等问题 点击 加我 QQ 374988267说你的需求。

12月银保监行政处罚总结:罚单数量又创新高,监管力度持续加强

最新资讯 崔宇君 普兰金服 评论

一、罚单数量和罚单金额 2020年1月13日,在国务院新闻办公室举行的银行保险业运行、服务实体经济和防范化解风险新闻发布会上,银保监会副主席黄洪介绍, 银保监会持续整治金融市场乱象。市场乱象存量问题持续减少,增量问题得到有效遏制,一批重大非法集资案

一、罚单数量和罚单金额

2020年1月13日,在国务院新闻办公室举行的“银行保险业运行、服务实体经济和防范化解风险”新闻发布会上,银保监会副主席黄洪介绍, 银保监会持续整治金融市场乱象。市场乱象存量问题持续减少,增量问题得到有效遏制,一批重大非法集资案件得到严厉查处,强化监管问责。2019年全年处罚银行保险机构2849家次,处罚责任人员3496人次,罚没合计14.5亿元。

2019年12月,罚单数量又创新高,罚单金额较上月也有较大幅度的上升。各级银保监部门共披露了752张罚单。其中,银保监局248张,银保监分局504张,合计罚款16336.50万元。与11月公开的266张罚单数量相比,12月份罚单数量增加了182.71%,金额相比11月份的5383.76万元,增加了203.44%。

罚款金额在100万及以上区间内的罚单有19张,50-100万区间内的罚单有70张,10-50万区间内的罚单有273张,10万以下区间内的罚单有199张,191张罚单无罚款。

12月银保监行政处罚总结:罚单数量又创新高,监管力度持续加强12月银保监行政处罚总结:罚单数量又创新高,监管力度持续加强

原银监会网站与原保监会网站改版合并,本月统计数据中,有222张罚单是针对保险公司、保险经纪公司及相关负责人进行的处罚,合计2412.31万元。

二、受罚当事人类别

12月涉及个人罚单为386张,涉及单位的罚单为426张。

12月涉及个人的罚单中,其中11人被处以取消高级管理人员任职资格,14人被终身禁业,219人被罚款,322人被提出警告。

12月对单位的罚单涉及机构包括,125家国股行,34家城商行,67家农商行,53家农信社,16家村镇银行,1家农村合作银行,5家信托公司,1家金融租赁公司,2家资管公司,122家保险公司。

12月银保监行政处罚总结:罚单数量又创新高,监管力度持续加强

本月有五家信托公司被罚,其中四张罚单由北京银保监局开出,北京信托房地产信托资金违规用于缴纳土地出让价款、投向“四证”不全项目,行政处罚决定责令北京信托改正,并给予50万元罚款的行政处罚。建信信托因信政业务开展不合规、关联交易未逐笔进行事前报告、未严格按照规定进行信息披露严重违反审慎经营规则,行政处罚决定责令建信信托有限责任公司改正,并给予合计90万元罚款的行政处罚。

中信信托接受银行个人理财资金投资劣后受益权、违规为地方政府提供融资、自然人投资者数量违反监管规定严重违反审慎经营规则,行政处罚决定责令中信信托有限责任公司改正,并给予合计90万元罚款的行政处罚。华鑫国际信托未向上穿透审查信托产品资金来源的合规性,违规接受保险资金投资事务管理类及实质为单一资金信托的信托产品,行政处罚决定责令华鑫国际信托有限公司改正,并给予合计50万元罚款的行政处罚。

本月还有一家金融租赁公司被罚,苏州金融租赁股份有限公司因为高级管理人员参与本人薪酬决定过程且绩效薪酬延期支付不符合规定,被罚45万元。

三、地域分布

12月从公布的罚单张数和罚款金额来看,河南省的监管处罚力度较大。本月湖北省披露了142张罚单,罚款金额合计2663.60万元。

12月银保监行政处罚总结:罚单数量又创新高,监管力度持续加强12月银保监行政处罚总结:罚单数量又创新高,监管力度持续加强

郸城县农村信用合作联社股权管理严重违反审慎经营规则;违规发放贷款;信贷资产风险分类不准确;超资质、超集中度投资企业债券,共计罚款170万元。舞阳县农村信用合作联社未经审批违规开展需核准事项、违反宏观政策及审慎经营规则发放贷款、违规开展非标投资业务,共计罚款100万元。

四、其它典型大额罚单

12月罚单数量较多,大额罚单数量也有所上升,其中百万罚单开出19张,合计金额4270.00万元。

本月的最大罚单是由北京银保监局对中国民生银行股份有限公司开出,罚金高达700万元。

民生银行共涉12项违法违规事实,涉及总行和多家分行。民生银行总行存在6项问题,包括票据业务管理失控;风险信息报送管理不到位;办理无真实贸易背景承兑业务;承兑业务质押资金来源为本行贷款等。

此外,民生银行银川分行、杭州分行、上海自贸区分行、福州分行、苏州分行、郑州分行6家分行在票据业务上存在不同程度问题。对此,北京银保监局责令民生银行改正,并给予合计700万元罚款的行政处罚。此外,对相关责任人民生银行杭州分行行长给予警告并处5万元罚款的行政处罚。

安徽省农村信用社联合社存在以下违法行为:挪用资金业务收益购建固定资产,并且购建固定资产属大额项目支出而未经过社员代表大会审议;变相超额占用社员机构清算资金;挪用社员机构债券开展质押式正回购业务;违规接受未达监管评级最低要求的社员机构委托投资债券业务;接受不具投资资格且自身资金不足的社员机构委托,违规投资华夏人寿万能险产品;对单一金融机构的同业融出资金超出监管规定比例;违规代持债券,协助临泉农商行逃避监管要求;以“约期存款+买断式逆回购”方式,帮助某农商行将投资债券出表;违背“资金所有者享有”和市场化原则,侵占社员机构利益,支付社员机构的综合收益低于同档次市场平均利率;客户信息保护不力;业务数据、监管数据质量差;信息科技风险二三道防线履职不到位;信息安全事件及漏洞未上报。安徽银保监局依法对对安徽省农信联社罚款500万元,对相关责任人给予警告和罚款。

中国银保监会甘肃监管局本月对甘肃省农村合作金融结算服务中心和甘肃省农村信用社联合社开出两张百万罚单,两家银行的主要违规事实相同,均为:未经批准变更、终止;违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动;提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料;严重违反审慎经营规则。行政处罚决定对甘肃省农村合作金融结算服务中心罚款共计450万元。对甘肃省农村信用社联合社罚款共计260万元。

喜欢 (4) or 分享 (0)
发表我的评论
取消评论

表情

您的回复是我们的动力!

  • 昵称 (必填)
  • 验证码 点击我更换图片

网友最新评论