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建设银行承兑业务办理指南

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同时具备下列条件的申请人可向建设银行提出承兑申请: (一)经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记的企(事)业法人、其他经济组织或兼具经营和管理职能的政府机构。 (二)在建设银行开立结算账户(注册验资户和临时账户除外)。 (三)出票人与收款人之间存在真实

建设银行承兑业务办理指南

同时具备下列条件的申请人可向建设银行提出承兑申请:

(一)经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记的企(事)业法人、其他经济组织或兼具经营和管理职能的政府机构。

(二)在建设银行开立结算账户(注册验资户和临时账户除外)。

(三)出票人与收款人之间存在真实合法的商品、劳务交易关系。

(四)资信状况良好,具有支付汇票金额的可靠资金来源。

(五)信用良好,在建设银行和其他银行无不良记录。

(六)建设银行授信客户。

(七)能够提供符合建设银行要求的担保。具体要求见《中国建设银行银行承兑汇票业务信用风险缓释条件》

(八)办理电子银行承兑汇票业务的客户需签约开办对公业务的企业网上银行等电子服务渠道,开通电子商业汇票服务功能,并符合现行电子商业汇票业务管理办法及电子银行业务其他相关规定。

信贷经营部门双人对客户提供的交易合同原件的真实性进行审查,包括但不限于以下内容:

(一)合同必须为符合合同法规定的书面形式合同,合同由委托代理人订立的须提供委托代理文件。

(二)出票日期在合同约定的有效期内,若是分期执行合同,应在合同约定的分期执行阶段内。

(三)合同标的物在营业执照规定的范围内或有权机关批准立项的项目范围内,并具有合理性,符合行业特点,商品数量是否超出申请人日常生产经营所需,交易金额与其经营规模相匹配。

(四)合同约定以“银行承兑汇票”方式进行结算。

(五)合同期限、结算金额与申请承兑的期限、金额相匹配。

(六)交易双方签章齐全、合法有效。

(七)合同价格公允,符合市场情况和行业惯例。

(八)原则上承兑申请人、收款人的名称与交易合同双方的名称一致。

1.对于总公司或集团公司统一与收款人签订交易合同,实际履行合同的分子公司与收款人进行结算的,交易合同中须对此有明确约定,且总公司或集团公司须对分子公司有明确授权。

2.对于集团公司所属分子公司与收款人签订交易合同,总公司或集团公司与收款人进行结算的,交易合同中须对此有明确约定,且总公司或集团公司须对分子公司有明确授权。

(九)原则上承兑金额应小于或等于合同金额。对于承兑金额大于合同记载金额的,需要提供交易双方补充协议或书面确认文件。

(十)原则上合同不得重复用于申请承兑。如果一份合同对应多笔承兑业务时,该合同记载金额应大于或等于累计办理的承兑金额。

(十一)水、电、煤、油、燃气等公用事业单位,如因特殊原因不能提供其与相关企(事)业单位的商品交易合同,可出具加盖公章的供应计划或内部调拨单等。

(十二)如承兑申请人与其上游供应商只签订年度总合同,应向建设银行提供年度总合同、合同项下的年度订货单及与该笔业务对应的采购明细清单等能够证明交易背景真实性的相关材料。

(十三)交易对手为关联企业或为同一实际控制人的,应参照合同履行地市场价格,分析交易价格是否公允,是否利用关联交易虚增资产或夸大经营业绩套取银行信贷资金。

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