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票交所发文规范电票业务代理

每日一贴 唐志鹏 普兰金服 评论

4月16日,为加强电子商业汇票业务代理管理,规范电子商业汇票业务代理行为,上海票据交易所发布《关于印发〈电子商业汇票业务代理管理规程〉的通知》(以下简称《通知》),并附《电子商业汇票业务代理管理规程》(以下简称《规程》)。 Part 1《规程》重点内容

4月16日,为加强电子商业汇票业务代理管理,规范电子商业汇票业务代理行为,上海票据交易所发布《关于印发〈电子商业汇票业务代理管理规程〉的通知》(以下简称《通知》),并附《电子商业汇票业务代理管理规程》(以下简称《规程》)。

Part 1《规程》重点内容解读
票交所发文规范电票业务代理

(一)《规程》适用范围与基本概念

1.《规程》适用范围

金融机构通过电子商业汇票系统(ECDS)开展电子商业汇票业务代理适用本规程。中国票据交易系统不提供电子商业汇票业务代理模式。

2.电票业务代理的含义

在《规程》中,电票业务代理是指未直连接入(含自主直连和集中接入直连)电子商业汇票系统的金融机构采取通过电子商业汇票系统的系统参与者办理电子商业汇票业务的业务办理方式。

代理机构是指提供电子商业汇票业务代理服务的电子商业汇票系统的系统参与者。被代理机构是指通过代理机构办理电子商业汇票业务的金融机构。

(二)代理机构应满足的条件与承担的责任

1.代理机构应满足的条件

(1)已接入中国票据交易系统和电子商业汇票系统;(2)具有健全的内部控制、风险管理机制,具备相应的风险识别和承担能力;(3)具备为金融机构提供业务代理服务的技术实力;(4)已制定电子商业汇票业务代理内部管理制度和操作规程;(5)上海票据交易所规定的其他条件。

2.代理机构应承担的责任

代理机构应当对被代理机构开办电子商业汇票业务证明文件的真实性、完整性和合规性进行审核,对被代理机构的真实性及其开通电子商业汇票业务代理服务的真实意愿负责。

代理机构提供电子商业汇票业务代理服务,不得有以下行为:

(1)以任何形式操控被代理机构电子商业汇票业务;(2)对被代理机构正当的电子商业汇票业务进行限制;(3)未经上海票据交易所或被代理机构同意,截留、泄露或利用被代理机构业务信息;(4)其他影响上海票据交易所系统和业务安全的行为。

(三)被代理机构应满足的条件与注意事项

1.被代理机构应满足的条件

(1)依法合规设立并具备办理票据业务权限;

(2)已接入中国票据交易系统;

(3)法人未直连接入电子商业汇票系统;

(4)未通过其他代理机构办理电子商业汇票业务代理;

(5)上海票据交易所规定的其他条件。

2.被代理机构注意事项

(1)被代理机构只能选择一个人民币同业银行结算账户办理电子商业汇票业务。

(2)被代理机构不得出租、出借人民币同业银行结算账户给其他第三方使用。

(3)被代理机构若后续直连接入电子商业汇票系统,应停止其所有分支机构以业务代理方式办理新增电子商业汇票业务,存续业务可以继续以业务代理方式结清。

(四)监督管理

上海票据交易所在人民银行指导下对业务代理进行监督管理,实行备案审批制,对代理机构和被代理机构的不合规业务代理行为进行规范。

代理机构应当由其法人于每年1月31日前向上海票据交易所报告上一年电子商业汇票业务代理情况。

Part 2《通知》提示工作方向
票交所发文规范电票业务代理

《规程》发布后,业务代理相关机构应从以下三个方面开展工作:

(一)自《规程》发布之日起,电子商业汇票业务代理机构和被代理机构的新增、变更、退出和日常管理等工作按照《规程》的相关要求执行。

(二)《规程》发布前已提供电子商业汇票业务代理服务的金融机构,应当做好以下工作:

对电子商业汇票业务代理情况开展全面自查,于2020年6月30日前向上海票据交易所报送自查报告。不符合《规程》要求的,应及时予以纠正。

按照《规程》第十二条和第二十一条要求,以法人为单位于2020年6月30日前向上海票据交易所履行备案手续。

(三)代理机构和被代理机构应当根据《规程》要求,制定完善内部业务制度、操作规程和服务协议,防范电子商业汇票业务代理风险。

Part 3小结

前些年,由于电票系统代理接入制度不够健全,出现了很多电票代理的风险事件,如被代理机构出租、出借同业户给第三方使用。近几年,伴随监管部门对电票业务代理加强监管,此类风险事件已大为减少。

《规程》吸取了以往电票业务代理的监管经验,对电票业务代理中相关方应满足的条件和责任义务、程序、监督管理等方面都进行了明确的规定,未来电票业务代理将实现“有章可循”。

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