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假电票是怎么开出来的?

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26号,票交所下了一个风险提示,主题是:冒名开立电票,商票。文号是2019年115号。文中说个别企业被冒名开立虚假账户,并用过虚假账户办理业务。这些被冒充的企业,有个共同特征:建筑业为主。如中国建筑八局、中国建筑六局、中冶天工集团、中国建筑五局。这

假电票是怎么开出来的?

26号,票交所下了一个风险提示,主题是:冒名开立电票,商票。文号是2019年115号。文中说个别企业被冒名开立虚假账户,并用过虚假账户办理业务。这些被冒充的企业,有个共同特征:建筑业为主。如中国建筑八局、中国建筑六局、中冶天工集团、中国建筑五局。这些公司三天两头公告。怎么冒充的呢?

有时候是将自己包装成央企子公司,然后开票。先是伪造或者内外勾结骗取央企基础资料,然后利用资料换个地方糊弄工商等,将企业包装成央企,接着开票。有时是骗取开户资料后,通过开好的企业户和网银直接签发。亦或者利用某行的系统漏洞,随意更改付款人或票据种类、保证人信息等等,以假乱真。

冒开的账户,基本都是新账户。公告说,相关电票已经被撤票、提前结清或者锁定,没有再流通了。

票交所提出了几点要求。

1、强化电票开户审核。建议上门核实,

与法人面签,应用人脸识别系统或电子营业执照核实企业身份。人脸识别还是很高级。传统的,貌似多半是落后的。

2、审慎开展电票承兑与保证业务权限。

貌似之前有些商票的保证人是乱填的。开户只是第一层,能否签发主要取决于银行。票交所建议结合账户的开户时间、日常结算量、企业经营情况、企业信用评价情况等监测结果,综合判断是否为企业开通承兑、保证、背书、贴现等权限,研究建立商票白名单制度。

建议是好建议,这个活不好干。线下统计?开发系统?多少成本?中小机构年头到年尾没几笔商票,弄这么复杂,应该没人干了。

3、加强全流程风险管理

大意是各部门间配合监控。有点抽象。现行体制下?

4、快速稳妥处置相关风险

出事了要报告。

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