2018年1月26日10时30分,宁夏XX有限公司副总宿某等3人到宁夏金凤支行营业部,对收到的银行承兑汇票进行查询,但所查询票据实物于15分钟后由另外一名男子送达营业厅,票据共计11张。 经办柜员在与该持票男子对话中得知,其并非宁夏XX有限公司工作人员,且所查
2018年1月26日10时30分,“宁夏XX有限公司”副总宿某等3人到宁夏金凤支行营业部,对收到的银行承兑汇票进行查询,但所查询票据实物于15分钟后由另外一名男子送达营业厅,票据共计11张。
经办柜员在与该持票男子对话中得知,其并非“宁夏XX有限公司”工作人员,且所查询的票据纸张有异常,其中有9张汇票号码连续,背书较长,票据上金额、收付款全称等信息均一模一样。验票期间,该男子在接到一个电话后神情慌张,开始向柜员索要票据,称“票据不允许银行查询,查询之后票就不能再用了”。经办柜员告知客户票据需双人复核,借机将此异常情况报告派驻业务经理。
业务经理通过票据鉴别仪器对防伪标识逐条进行核对,最终确定11张票据中只有2张真票,剩余9张确系伪造票据,假票票面金额共计2610万元。派驻业务经理立即将此情况上报支行负责人,并启动应急预案。经办柜员稳住客户,业务经理向安全保卫部门报告相关情况,当班主任得到上级授权后立即拨打110报警电话,随后民警赶到现场将嫌疑人控制并带离做进一步调查。
假票据主要特征:
1.纸张手感较真但票面光滑无凹凸感、不挺括。
2.票号字体有异,无凹凸感,反面字体未呈渗透状,票号没有压痕感。
3.透光观察,水印无立体感。票据大写金额下底纹“汇票”字样模糊,不清晰,大写金额栏的十条红水线为非水溶性油墨印制。
4.在紫光下,有荧光反应,但兰花叶片荧光反应线条不流畅,且荧光和线条不重合。
5.汇票红蓝彩色纤维是印刷,针尖不能挑出,纤维丝在白测光下没有埋入深浅变化,且部分有断开,红外光下看不到纤维丝凸起。
6.红外光下票据正面信息全部显示,背面无边框等。