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《上海票据交易所业务指南》

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为便于市场成员理解和参与票据业务,进一步明确业务操作流程,保障业务顺利开展,我公司制定了《上海票据交易所业务指南》(见附件),现予发布。

《上海票据交易所业务指南》

各市场成员:

为便于市场成员理解和参与票据业务,进一步明确业务操作流程,保障业务顺利开展,我公司制定了《上海票据交易所业务指南》(见附件),现予发布。

《上海票据交易所业务指南》中直接参与者和参与者服务机构加入、变更和退出的办理流程及相关要求于2022年10月1日起正式生效,自正式生效日起,我公司不再受理落款日期在此之后的各项旧版申请材料。金融机构分支机构接入和退出ECDS仍按《上海票据交易所系统接入指引(2020年版)》相关要求办理。

各市场成员在业务开展中如遇问题,请及时与我公司联系。

联系人:苏智欣 021-23139861

上海票据交易所股份有限公司

2022年9月16日

附件:《上海票据交易所业务指南》点击下载


 

上海票据交易所业务指南目录

前 言............................................................................................................................... 7

第一章 业务参与者的加入、变更、退出........................................................................... 8

1.1 概述................................................................................................................... 8

1.1.1 业务参与者.............................................................................................. 8

1.1.2 参与者服务机构....................................................................................... 9

1.2 直接参与者...................................................................................................... 10

1.2.1 加入...................................................................................................... 10

1.2.2 变更...................................................................................................... 13

1.2.3 退出...................................................................................................... 16

1.2.4申请材料报送方式.................................................................................. 17

1.3间接参与者....................................................................................................... 17

1.3.1 信息备案............................................................................................... 17

1.3.2 票据账户主动管理................................................................................. 22

1.4 参与者服务机构............................................................................................... 30

1.4.1供应链平台............................................................................................. 30

1.4.2“票付通”业务的参与机构..................................................................... 35

1.5 业务参与者的账户............................................................................................ 40

1.5.1 资金账户............................................................................................... 40

1.5.2 票据托管账户........................................................................................ 43

第二章 电子商业汇票的签发和流转................................................................................ 46

2.1 概述................................................................................................................. 46

2.1.1 票据要素信息........................................................................................ 46

2.1.2 业务参与者要素信息.............................................................................. 47

2.1.3 电子签名及代理签章.............................................................................. 49

2.2 电票的签发...................................................................................................... 49

2.2.1 出票信息登记........................................................................................ 49

2.2.2 提示承兑............................................................................................... 51

2.2.3 提示收票............................................................................................... 53

2.2.4 撤票...................................................................................................... 55

2.3 保证................................................................................................................. 56

2.4 质押质押解除............................................................................................... 60

2.4.1 质押申请............................................................................................... 60

2.4.2 质押解除............................................................................................... 62

2.5 转让背书.......................................................................................................... 64

2.6 贴现................................................................................................................. 66

2.6.1 贴现申请............................................................................................... 67

2.6.2 回购式贴现赎回..................................................................................... 70

2.7 标准化票据存托............................................................................................... 73

2.8 非交易过户...................................................................................................... 77

2.9 票据查验.......................................................................................................... 79

2.10 “不得转让”标记的撤销................................................................................ 81

2.11 冻结和冻结解除登记....................................................................................... 82

2.11.1 冻结登记.............................................................................................. 83

2.11.2 解除冻结登记....................................................................................... 84

2.12 交易关系信息登记............................................................................................. 85

第三章 “票付通”业务................................................................................................. 88

3.1 概述................................................................................................................. 88

3.2 企业签约/解约................................................................................................. 88

3.2.1 两方签约/解约....................................................................................... 89

3.2.2 三方签约/解约....................................................................................... 89

3.3 线上票据支付................................................................................................... 90

3.3.1 支付申请............................................................................................... 91

3.3.2 票据锁定............................................................................................... 91

3.3.3 票据解锁............................................................................................... 95

3.3.4 签收或驳回票据..................................................................................... 96

3.4 线上票据支付流水更新..................................................................................... 97

3.5 交易信息上传................................................................................................... 98

第四章 线上贴现............................................................................................................ 99

4.1 概述................................................................................................................. 99

4.2 贴现申请人信息登记........................................................................................ 99

4.3 企业签约........................................................................................................ 102

4.3.1 签约需求登记....................................................................................... 102

4.3.2 签约..................................................................................................... 103

4.4 委托信息登记................................................................................................. 105

4.5 询价............................................................................................................... 105

4.5.1 意向询价.............................................................................................. 109

4.5.2 挂牌询价.............................................................................................. 110

4.5.3 对话报价.............................................................................................. 111

4.6 成交后处理..................................................................................................... 112

第五章 纸质商业汇票的信息登记、库存管理和电子化.................................................. 114

5.1 信息登记........................................................................................................ 114

5.1.1 承兑信息登记....................................................................................... 115

5.1.2 承兑保证信息登记................................................................................ 117

5.1.3 质押及质押解除信息登记..................................................................... 118

5.1.4 贴现信息登记....................................................................................... 121

5.1.5 结清信息登记....................................................................................... 123

5.1.6 线下追偿的发起登记............................................................................ 125

5.1.7 线下追偿的偿付登记............................................................................ 126

5.1.8 追偿结清登记....................................................................................... 127

5.1.9 止付及止付解除信息登记..................................................................... 128

5.2 登记信息的撤回.............................................................................................. 133

5.3 纸票登记信息查询.......................................................................................... 135

5.4 纸票的付款确认.............................................................................................. 136

5.5 纸票的库存变更.............................................................................................. 140

5.5.1 库存变更申请....................................................................................... 140

5.5.2 库存退票申请....................................................................................... 142

5.6 纸票的保证增信.............................................................................................. 144

5.7 纸票的权属初始登记....................................................................................... 146

第六章 票据的交易和再贴现........................................................................................ 147

6.1 交易前准备..................................................................................................... 147

6.2 票据交易........................................................................................................ 147

6.2.1 业务概述.............................................................................................. 147

6.2.2 一般规定.............................................................................................. 148

6.2.3 票据挑选.............................................................................................. 149

6.2.4 交易方式.............................................................................................. 149

6.2.5 成交单................................................................................................. 152

6.2.6 交易辅助.............................................................................................. 154

6.3 交易后处理..................................................................................................... 155

6.3.1 交易的结算.......................................................................................... 155

6.3.2 回购特殊场景处理................................................................................ 155

6.4 质押式回购特殊场景处理................................................................................ 156

6.5 再贴现(质押式回购)................................................................................... 158

6.5.1 业务规则.............................................................................................. 159

6.5.2 再贴现首期.......................................................................................... 160

6.5.3 再贴现到期.......................................................................................... 161

6.5.4 提前和逾期赎回................................................................................... 161

6.5.5 特殊情况处理....................................................................................... 162

第七章 票据的到期处理............................................................................................... 163

7.1 提示付款........................................................................................................ 163

7.1.1提前提示付款........................................................................................ 163

7.1.2到期提示付款........................................................................................ 165

7.1.3期后提示付款........................................................................................ 167

7.1.4 结算扣款确认....................................................................................... 170

7.2 追索............................................................................................................... 172

7.2.1 追索通知.............................................................................................. 174

7.2.2 追索同意清偿....................................................................................... 175

7.3 票据的结清..................................................................................................... 178

第八章 票据资金清算结算和票据登记.......................................................................... 179

8.1 资金清算结算................................................................................................. 179

8.1.1 概述..................................................................................................... 179

8.1.2 业务规则.............................................................................................. 180

8.1.3 业务流程.............................................................................................. 185

8.2 票据登记........................................................................................................ 188

8.2.1 概述..................................................................................................... 188

8.2.2 权属初始登记....................................................................................... 189

8.2.3 权属过户登记....................................................................................... 189

8.2.4 质押/质押解除登记.............................................................................. 190

8.2.5 权属注销登记....................................................................................... 191

前 言............................................................................................................................... 7

第一章 业务参与者的加入、变更、退出........................................................................... 8

1.1 概述................................................................................................................... 8

1.1.1 业务参与者.............................................................................................. 8

1.1.2 参与者服务机构....................................................................................... 9

1.2 直接参与者...................................................................................................... 10

1.2.1 加入...................................................................................................... 10

1.2.2 变更...................................................................................................... 13

1.2.3 退出...................................................................................................... 16

1.2.4申请材料报送方式.................................................................................. 17

1.3间接参与者....................................................................................................... 17

1.3.1 信息备案............................................................................................... 17

1.3.2 票据账户主动管理................................................................................. 22

1.4 参与者服务机构............................................................................................... 30

1.4.1供应链平台............................................................................................. 30

1.4.2“票付通”业务的参与机构..................................................................... 35

1.5 业务参与者的账户............................................................................................ 40

1.5.1 资金账户............................................................................................... 40

1.5.2 票据托管账户........................................................................................ 43

第二章 电子商业汇票的签发和流转................................................................................ 46

2.1 概述................................................................................................................. 46

2.1.1 票据要素信息........................................................................................ 46

2.1.2 业务参与者要素信息.............................................................................. 47

2.1.3 电子签名及代理签章.............................................................................. 49

2.2 电票的签发...................................................................................................... 49

2.2.1 出票信息登记........................................................................................ 49

2.2.2 提示承兑............................................................................................... 51

2.2.3 提示收票............................................................................................... 53

2.2.4 撤票...................................................................................................... 55

2.3 保证................................................................................................................. 56

2.4 质押及质押解除............................................................................................... 60

2.4.1 质押申请............................................................................................... 60

2.4.2 质押解除............................................................................................... 62

2.5 转让背书.......................................................................................................... 64

2.6 贴现................................................................................................................. 66

2.6.1 贴现申请............................................................................................... 67

2.6.2 回购式贴现赎回..................................................................................... 70

2.7 标准化票据存托............................................................................................... 73

2.8 非交易过户...................................................................................................... 77

2.9 票据查验.......................................................................................................... 79

2.10 “不得转让”标记的撤销................................................................................ 81

2.11 冻结和冻结解除登记....................................................................................... 82

2.11.1 冻结登记.............................................................................................. 83

2.11.2 解除冻结登记....................................................................................... 84

2.12 交易关系信息登记............................................................................................. 85

第三章 “票付通”业务................................................................................................. 88

3.1 概述................................................................................................................. 88

3.2 企业签约/解约................................................................................................. 88

3.2.1 两方签约/解约....................................................................................... 89

3.2.2 三方签约/解约....................................................................................... 89

3.3 线上票据支付................................................................................................... 90

3.3.1 支付申请............................................................................................... 91

3.3.2 票据锁定............................................................................................... 91

3.3.3 票据解锁............................................................................................... 95

3.3.4 签收或驳回票据..................................................................................... 96

3.4 线上票据支付流水更新..................................................................................... 97

3.5 交易信息上传................................................................................................... 98

第四章 线上贴现............................................................................................................ 99

4.1 概述................................................................................................................. 99

4.2 贴现申请人信息登记........................................................................................ 99

4.3 企业签约........................................................................................................ 102

4.3.1 签约需求登记....................................................................................... 102

4.3.2 签约..................................................................................................... 103

4.4 委托信息登记................................................................................................. 105

4.5 询价............................................................................................................... 105

4.5.1 意向询价.............................................................................................. 109

4.5.2 挂牌询价.............................................................................................. 110

4.5.3 对话报价.............................................................................................. 111

4.6 成交后处理..................................................................................................... 112

第五章 纸质商业汇票的信息登记、库存管理和电子化.................................................. 114

5.1 信息登记........................................................................................................ 114

5.1.1 承兑信息登记....................................................................................... 115

5.1.2 承兑保证信息登记................................................................................ 117

5.1.3 质押及质押解除信息登记..................................................................... 118

5.1.4 贴现信息登记....................................................................................... 121

5.1.5 结清信息登记....................................................................................... 123

5.1.6 线下追偿的发起登记............................................................................ 125

5.1.7 线下追偿的偿付登记............................................................................ 126

5.1.8 追偿结清登记....................................................................................... 127

5.1.9 止付及止付解除信息登记..................................................................... 128

5.2 登记信息的撤回.............................................................................................. 133

5.3 纸票登记信息查询.......................................................................................... 135

5.4 纸票的付款确认.............................................................................................. 136

5.5 纸票的库存变更.............................................................................................. 140

5.5.1 库存变更申请....................................................................................... 140

5.5.2 库存退票申请....................................................................................... 142

5.6 纸票的保证增信.............................................................................................. 144

5.7 纸票的权属初始登记....................................................................................... 146

第六章 票据的交易和再贴现........................................................................................ 147

6.1 交易前准备..................................................................................................... 147

6.2 票据交易........................................................................................................ 147

6.2.1 业务概述.............................................................................................. 147

6.2.2 一般规定.............................................................................................. 148

6.2.3 票据挑选.............................................................................................. 149

6.2.4 交易方式.............................................................................................. 149

6.2.5 成交单................................................................................................. 152

6.2.6 交易辅助.............................................................................................. 154

6.3 交易后处理..................................................................................................... 155

6.3.1 交易的结算.......................................................................................... 155

6.3.2 回购特殊场景处理................................................................................ 155

6.4 质押式回购特殊场景处理................................................................................ 156

6.5 再贴现(质押式回购)................................................................................... 158

6.5.1 业务规则.............................................................................................. 159

6.5.2 再贴现首期.......................................................................................... 160

6.5.3 再贴现到期.......................................................................................... 161

6.5.4 提前和逾期赎回................................................................................... 161

6.5.5 特殊情况处理....................................................................................... 162

第七章 票据的到期处理............................................................................................... 163

7.1 提示付款........................................................................................................ 163

7.1.1提前提示付款........................................................................................ 163

7.1.2到期提示付款........................................................................................ 165

7.1.3期后提示付款........................................................................................ 167

7.1.4 结算扣款确认....................................................................................... 170

7.2 追索............................................................................................................... 172

7.2.1 追索通知.............................................................................................. 174

7.2.2 追索同意清偿....................................................................................... 175

7.3 票据的结清..................................................................................................... 178

第八章 票据资金清算结算和票据登记.......................................................................... 179

8.1 资金清算结算................................................................................................. 179

8.1.1 概述..................................................................................................... 179

8.1.2 业务规则.............................................................................................. 180

8.1.3 业务流程.............................................................................................. 185

8.2 票据登记........................................................................................................ 188

8.2.1 概述..................................................................................................... 188

8.2.2 权属初始登记....................................................................................... 189

8.2.3 权属过户登记....................................................................................... 189

8.2.4 质押/质押解除登记.............................................................................. 190

8.2.5 权属注销登记....................................................................................... 191

8.2.6 追索变更登记....................................................................................... 192

第九章 业务参与者服务............................................................................................... 193

9.1 信息服务........................................................................................................ 193

9.1.1信用信息查询........................................................................................ 193

9.1.2 供应链平台票据业务信息查询.............................................................. 194

9.1.3 交易关系信息查询.................................................................................. 197

9.1.4 间接参与者备案登记信息查询.............................................................. 199

9.2 托管账务服务................................................................................................. 202

9.2.1 托管记账信息查询................................................................................ 202

9.2.2 托管余额表查询................................................................................... 203

9.2.3 托管单据查询....................................................................................... 203

9.2.4 托管台账查询....................................................................................... 204

9.2.5 托管库存查询....................................................................................... 204

9.2.6 托管对账查询....................................................................................... 205

9.2.7 托管对账处理....................................................................................... 205

9.3 账户函证及查询服务....................................................................................... 206

9.4 伪假电票处置................................................................................................. 207

9.5 票据有偿服务收费.......................................................................................... 209

9.5.1 收费..................................................................................................... 209

9.5.2 账单及费用明细查询............................................................................ 210

9.5.3 发票..................................................................................................... 211

9.5.4 逾期缴费处理....................................................................................... 211

第十章 信息披露.......................................................................................................... 212

10.1 信息披露...................................................................................................... 212

10.1.1 承兑信息披露..................................................................................... 212

10.1.2 承兑信用信息披露.............................................................................. 212

10.1.3 系统自动披露..................................................................................... 213

10.2 披露查询...................................................................................................... 214

10.2.1 票据承兑信息披露查询....................................................................... 214

10.2.2 票据承兑信用信息披露查询................................................................ 214

10.2.3 金融机构批量查询票据承兑信息......................................................... 214

10.3 平台用户信息核对与修改.............................................................................. 215

附 件.......................................................................................................................... 217

附件1:票据业务承诺函........................................................................................ 218

附件2:票据包信息展示格式标准说明................................................................... 220

附件3:上海票据交易所参与者加入申请表............................................................ 248

附件4:未使用基本存款账户情况说明................................................................... 250

附件5:法人机构主体变更申请书.......................................................................... 251

附件6:业务承接申请书........................................................................................ 252

附件7:人民银行清算账户使用授权书................................................................... 253

附件8:上海票据交易所参与者变更申请表............................................................ 254

附件9:上海票据交易所参与者退出申请表............................................................ 256

附件10:供应链票据业务上线申报表.................................................................... 258

附件11:“票付通”业务上线申报表 259

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