为便于市场成员理解和参与票据业务，进一步明确业务操作流程，保障业务顺利开展，我公司制定了《上海票据交易所业务指南》(见附件)，现予发布。
各市场成员：
为便于市场成员理解和参与票据业务，进一步明确业务操作流程，保障业务顺利开展，我公司制定了《上海票据交易所业务指南》(见附件)，现予发布。
《上海票据交易所业务指南》中直接参与者和参与者服务机构加入、变更和退出的办理流程及相关要求于2022年10月1日起正式生效，自正式生效日起，我公司不再受理落款日期在此之后的各项旧版申请材料。金融机构分支机构接入和退出ECDS仍按《上海票据交易所系统接入指引(2020年版)》相关要求办理。
各市场成员在业务开展中如遇问题，请及时与我公司联系。
联系人：苏智欣 021-23139861
上海票据交易所股份有限公司
2022年9月16日
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上海票据交易所业务指南目录
前 言............................................................................................................................... 7
第一章 业务参与者的加入、变更、退出........................................................................... 8
1.1 概述................................................................................................................... 8
1.1.1 业务参与者.............................................................................................. 8
1.1.2 参与者服务机构....................................................................................... 9
1.2 直接参与者...................................................................................................... 10
1.2.1 加入...................................................................................................... 10
1.2.2 变更...................................................................................................... 13
1.2.3 退出...................................................................................................... 16
1.2.4申请材料报送方式.................................................................................. 17
1.3间接参与者....................................................................................................... 17
1.3.1 信息备案............................................................................................... 17
1.3.2 票据账户主动管理................................................................................. 22
1.4 参与者服务机构............................................................................................... 30
1.4.1供应链平台............................................................................................. 30
1.4.2“票付通”业务的参与机构..................................................................... 35
1.5 业务参与者的账户............................................................................................ 40
1.5.1 资金账户............................................................................................... 40
1.5.2 票据托管账户........................................................................................ 43
第二章 电子商业汇票的签发和流转................................................................................ 46
2.1 概述................................................................................................................. 46
2.1.1 票据要素信息........................................................................................ 46
2.1.2 业务参与者要素信息.............................................................................. 47
2.1.3 电子签名及代理签章.............................................................................. 49
2.2 电票的签发...................................................................................................... 49
2.2.1 出票信息登记........................................................................................ 49
2.2.2 提示承兑............................................................................................... 51
2.2.3 提示收票............................................................................................... 53
2.2.4 撤票...................................................................................................... 55
2.3 保证................................................................................................................. 56
2.4 质押及质押解除............................................................................................... 60
2.4.1 质押申请............................................................................................... 60
2.4.2 质押解除............................................................................................... 62
2.5 转让背书.......................................................................................................... 64
2.6 贴现................................................................................................................. 66
2.6.1 贴现申请............................................................................................... 67
2.6.2 回购式贴现赎回..................................................................................... 70
2.7 标准化票据存托............................................................................................... 73
2.8 非交易过户...................................................................................................... 77
2.9 票据查验.......................................................................................................... 79
2.10 “不得转让”标记的撤销................................................................................ 81
2.11 冻结和冻结解除登记....................................................................................... 82
2.11.1 冻结登记.............................................................................................. 83
2.11.2 解除冻结登记....................................................................................... 84
2.12 交易关系信息登记............................................................................................. 85
第三章 “票付通”业务................................................................................................. 88
3.1 概述................................................................................................................. 88
3.2 企业签约/解约................................................................................................. 88
3.2.1 两方签约/解约....................................................................................... 89
3.2.2 三方签约/解约....................................................................................... 89
3.3 线上票据支付................................................................................................... 90
3.3.1 支付申请............................................................................................... 91
3.3.2 票据锁定............................................................................................... 91
3.3.3 票据解锁............................................................................................... 95
3.3.4 签收或驳回票据..................................................................................... 96
3.4 线上票据支付流水更新..................................................................................... 97
3.5 交易信息上传................................................................................................... 98
第四章 线上贴现............................................................................................................ 99
4.1 概述................................................................................................................. 99
4.2 贴现申请人信息登记........................................................................................ 99
4.3 企业签约........................................................................................................ 102
4.3.1 签约需求登记....................................................................................... 102
4.3.2 签约..................................................................................................... 103
4.4 委托信息登记................................................................................................. 105
4.5 询价............................................................................................................... 105
4.5.1 意向询价.............................................................................................. 109
4.5.2 挂牌询价.............................................................................................. 110
4.5.3 对话报价.............................................................................................. 111
4.6 成交后处理..................................................................................................... 112
第五章 纸质商业汇票的信息登记、库存管理和电子化.................................................. 114
5.1 信息登记........................................................................................................ 114
5.1.1 承兑信息登记....................................................................................... 115
5.1.2 承兑保证信息登记................................................................................ 117
5.1.3 质押及质押解除信息登记..................................................................... 118
5.1.4 贴现信息登记....................................................................................... 121
5.1.5 结清信息登记....................................................................................... 123
5.1.6 线下追偿的发起登记............................................................................ 125
5.1.7 线下追偿的偿付登记............................................................................ 126
5.1.8 追偿结清登记....................................................................................... 127
5.1.9 止付及止付解除信息登记..................................................................... 128
5.2 登记信息的撤回.............................................................................................. 133
5.3 纸票登记信息查询.......................................................................................... 135
5.4 纸票的付款确认.............................................................................................. 136
5.5 纸票的库存变更.............................................................................................. 140
5.5.1 库存变更申请....................................................................................... 140
5.5.2 库存退票申请....................................................................................... 142
5.6 纸票的保证增信.............................................................................................. 144
5.7 纸票的权属初始登记....................................................................................... 146
第六章 票据的交易和再贴现........................................................................................ 147
6.1 交易前准备..................................................................................................... 147
6.2 票据交易........................................................................................................ 147
6.2.1 业务概述.............................................................................................. 147
6.2.2 一般规定.............................................................................................. 148
6.2.3 票据挑选.............................................................................................. 149
6.2.4 交易方式.............................................................................................. 149
6.2.5 成交单................................................................................................. 152
6.2.6 交易辅助.............................................................................................. 154
6.3 交易后处理..................................................................................................... 155
6.3.1 交易的结算.......................................................................................... 155
6.3.2 回购特殊场景处理................................................................................ 155
6.4 质押式回购特殊场景处理................................................................................ 156
6.5 再贴现(质押式回购)................................................................................... 158
6.5.1 业务规则.............................................................................................. 159
6.5.2 再贴现首期.......................................................................................... 160
6.5.3 再贴现到期.......................................................................................... 161
6.5.4 提前和逾期赎回................................................................................... 161
6.5.5 特殊情况处理....................................................................................... 162
第七章 票据的到期处理............................................................................................... 163
7.1 提示付款........................................................................................................ 163
7.1.1提前提示付款........................................................................................ 163
7.1.2到期提示付款........................................................................................ 165
7.1.3期后提示付款........................................................................................ 167
7.1.4 结算扣款确认....................................................................................... 170
7.2 追索............................................................................................................... 172
7.2.1 追索通知.............................................................................................. 174
7.2.2 追索同意清偿....................................................................................... 175
7.3 票据的结清..................................................................................................... 178
第八章 票据资金清算结算和票据登记.......................................................................... 179
8.1 资金清算结算................................................................................................. 179
8.1.1 概述..................................................................................................... 179
8.1.2 业务规则.............................................................................................. 180
8.1.3 业务流程.............................................................................................. 185
8.2 票据登记........................................................................................................ 188
8.2.1 概述..................................................................................................... 188
8.2.2 权属初始登记....................................................................................... 189
8.2.3 权属过户登记....................................................................................... 189
8.2.4 质押/质押解除登记.............................................................................. 190
8.2.5 权属注销登记....................................................................................... 191
前 言............................................................................................................................... 7
第一章 业务参与者的加入、变更、退出........................................................................... 8
1.1 概述................................................................................................................... 8
1.1.1 业务参与者.............................................................................................. 8
1.1.2 参与者服务机构....................................................................................... 9
1.2 直接参与者...................................................................................................... 10
1.2.1 加入...................................................................................................... 10
1.2.2 变更...................................................................................................... 13
1.2.3 退出...................................................................................................... 16
1.2.4申请材料报送方式.................................................................................. 17
1.3间接参与者....................................................................................................... 17
1.3.1 信息备案............................................................................................... 17
1.3.2 票据账户主动管理................................................................................. 22
1.4 参与者服务机构............................................................................................... 30
1.4.1供应链平台............................................................................................. 30
1.4.2“票付通”业务的参与机构..................................................................... 35
1.5 业务参与者的账户............................................................................................ 40
1.5.1 资金账户............................................................................................... 40
1.5.2 票据托管账户........................................................................................ 43
第二章 电子商业汇票的签发和流转................................................................................ 46
2.1 概述................................................................................................................. 46
2.1.1 票据要素信息........................................................................................ 46
2.1.2 业务参与者要素信息.............................................................................. 47
2.1.3 电子签名及代理签章.............................................................................. 49
2.2 电票的签发...................................................................................................... 49
2.2.1 出票信息登记........................................................................................ 49
2.2.2 提示承兑............................................................................................... 51
2.2.3 提示收票............................................................................................... 53
2.2.4 撤票...................................................................................................... 55
2.3 保证................................................................................................................. 56
2.4 质押及质押解除............................................................................................... 60
2.4.1 质押申请............................................................................................... 60
2.4.2 质押解除............................................................................................... 62
2.5 转让背书.......................................................................................................... 64
2.6 贴现................................................................................................................. 66
2.6.1 贴现申请............................................................................................... 67
2.6.2 回购式贴现赎回..................................................................................... 70
2.7 标准化票据存托............................................................................................... 73
2.8 非交易过户...................................................................................................... 77
2.9 票据查验.......................................................................................................... 79
2.10 “不得转让”标记的撤销................................................................................ 81
2.11 冻结和冻结解除登记....................................................................................... 82
2.11.1 冻结登记.............................................................................................. 83
2.11.2 解除冻结登记....................................................................................... 84
2.12 交易关系信息登记............................................................................................. 85
第三章 “票付通”业务................................................................................................. 88
3.1 概述................................................................................................................. 88
3.2 企业签约/解约................................................................................................. 88
3.2.1 两方签约/解约....................................................................................... 89
3.2.2 三方签约/解约....................................................................................... 89
3.3 线上票据支付................................................................................................... 90
3.3.1 支付申请............................................................................................... 91
3.3.2 票据锁定............................................................................................... 91
3.3.3 票据解锁............................................................................................... 95
3.3.4 签收或驳回票据..................................................................................... 96
3.4 线上票据支付流水更新..................................................................................... 97
3.5 交易信息上传................................................................................................... 98
第四章 线上贴现............................................................................................................ 99
4.1 概述................................................................................................................. 99
4.2 贴现申请人信息登记........................................................................................ 99
4.3 企业签约........................................................................................................ 102
4.3.1 签约需求登记....................................................................................... 102
4.3.2 签约..................................................................................................... 103
4.4 委托信息登记................................................................................................. 105
4.5 询价............................................................................................................... 105
4.5.1 意向询价.............................................................................................. 109
4.5.2 挂牌询价.............................................................................................. 110
4.5.3 对话报价.............................................................................................. 111
4.6 成交后处理..................................................................................................... 112
第五章 纸质商业汇票的信息登记、库存管理和电子化.................................................. 114
5.1 信息登记........................................................................................................ 114
5.1.1 承兑信息登记....................................................................................... 115
5.1.2 承兑保证信息登记................................................................................ 117
5.1.3 质押及质押解除信息登记..................................................................... 118
5.1.4 贴现信息登记....................................................................................... 121
5.1.5 结清信息登记....................................................................................... 123
5.1.6 线下追偿的发起登记............................................................................ 125
5.1.7 线下追偿的偿付登记............................................................................ 126
5.1.8 追偿结清登记....................................................................................... 127
5.1.9 止付及止付解除信息登记..................................................................... 128
5.2 登记信息的撤回.............................................................................................. 133
5.3 纸票登记信息查询.......................................................................................... 135
5.4 纸票的付款确认.............................................................................................. 136
5.5 纸票的库存变更.............................................................................................. 140
5.5.1 库存变更申请....................................................................................... 140
5.5.2 库存退票申请....................................................................................... 142
5.6 纸票的保证增信.............................................................................................. 144
5.7 纸票的权属初始登记....................................................................................... 146
第六章 票据的交易和再贴现........................................................................................ 147
6.1 交易前准备..................................................................................................... 147
6.2 票据交易........................................................................................................ 147
6.2.1 业务概述.............................................................................................. 147
6.2.2 一般规定.............................................................................................. 148
6.2.3 票据挑选.............................................................................................. 149
6.2.4 交易方式.............................................................................................. 149
6.2.5 成交单................................................................................................. 152
6.2.6 交易辅助.............................................................................................. 154
6.3 交易后处理..................................................................................................... 155
6.3.1 交易的结算.......................................................................................... 155
6.3.2 回购特殊场景处理................................................................................ 155
6.4 质押式回购特殊场景处理................................................................................ 156
6.5 再贴现(质押式回购)................................................................................... 158
6.5.1 业务规则.............................................................................................. 159
6.5.2 再贴现首期.......................................................................................... 160
6.5.3 再贴现到期.......................................................................................... 161
6.5.4 提前和逾期赎回................................................................................... 161
6.5.5 特殊情况处理....................................................................................... 162
第七章 票据的到期处理............................................................................................... 163
7.1 提示付款........................................................................................................ 163
7.1.1提前提示付款........................................................................................ 163
7.1.2到期提示付款........................................................................................ 165
7.1.3期后提示付款........................................................................................ 167
7.1.4 结算扣款确认....................................................................................... 170
7.2 追索............................................................................................................... 172
7.2.1 追索通知.............................................................................................. 174
7.2.2 追索同意清偿....................................................................................... 175
7.3 票据的结清..................................................................................................... 178
第八章 票据资金清算结算和票据登记.......................................................................... 179
8.1 资金清算结算................................................................................................. 179
8.1.1 概述..................................................................................................... 179
8.1.2 业务规则.............................................................................................. 180
8.1.3 业务流程.............................................................................................. 185
8.2 票据登记........................................................................................................ 188
8.2.1 概述..................................................................................................... 188
8.2.2 权属初始登记....................................................................................... 189
8.2.3 权属过户登记....................................................................................... 189
8.2.4 质押/质押解除登记.............................................................................. 190
8.2.5 权属注销登记....................................................................................... 191
8.2.6 追索变更登记....................................................................................... 192
第九章 业务参与者服务............................................................................................... 193
9.1 信息服务........................................................................................................ 193
9.1.1信用信息查询........................................................................................ 193
9.1.2 供应链平台票据业务信息查询.............................................................. 194
9.1.3 交易关系信息查询.................................................................................. 197
9.1.4 间接参与者备案登记信息查询.............................................................. 199
9.2 托管账务服务................................................................................................. 202
9.2.1 托管记账信息查询................................................................................ 202
9.2.2 托管余额表查询................................................................................... 203
9.2.3 托管单据查询....................................................................................... 203
9.2.4 托管台账查询....................................................................................... 204
9.2.5 托管库存查询....................................................................................... 204
9.2.6 托管对账查询....................................................................................... 205
9.2.7 托管对账处理....................................................................................... 205
9.3 账户函证及查询服务....................................................................................... 206
9.4 伪假电票处置................................................................................................. 207
9.5 票据有偿服务收费.......................................................................................... 209
9.5.1 收费..................................................................................................... 209
9.5.2 账单及费用明细查询............................................................................ 210
9.5.3 发票..................................................................................................... 211
9.5.4 逾期缴费处理....................................................................................... 211
第十章 信息披露.......................................................................................................... 212
10.1 信息披露...................................................................................................... 212
10.1.1 承兑信息披露..................................................................................... 212
10.1.2 承兑信用信息披露.............................................................................. 212
10.1.3 系统自动披露..................................................................................... 213
10.2 披露查询...................................................................................................... 214
10.2.1 票据承兑信息披露查询....................................................................... 214
10.2.2 票据承兑信用信息披露查询................................................................ 214
10.2.3 金融机构批量查询票据承兑信息......................................................... 214
10.3 平台用户信息核对与修改.............................................................................. 215
附 件.......................................................................................................................... 217
附件1：票据业务承诺函........................................................................................ 218
附件2：票据包信息展示格式标准说明................................................................... 220
附件3：上海票据交易所参与者加入申请表............................................................ 248
附件4：未使用基本存款账户情况说明................................................................... 250
附件5：法人机构主体变更申请书.......................................................................... 251
附件6：业务承接申请书........................................................................................ 252
附件7：人民银行清算账户使用授权书................................................................... 253
附件8：上海票据交易所参与者变更申请表............................................................ 254
附件9：上海票据交易所参与者退出申请表............................................................ 256
附件10：供应链票据业务上线申报表.................................................................... 258
附件11：“票付通”业务上线申报表 259