北京银保监局最新发布的行政处罚信息显示,中国民生银行股份有限公司因存在12项违法违规,受到合计700万元罚款的行政处罚。民生银行总行存在6项问题,包括违反内控指引要求计量转贴现卖断业务信用风险加权资产、案件风险信息报送管理不到位、未有效管理承兑
北京银保监局最新发布的行政处罚信息显示,中国民生银行股份有限公司因存在12项违法违规,受到合计700万元罚款的行政处罚。民生银行总行存在6项问题,包括违反内控指引要求计量转贴现卖断业务信用风险加权资产、案件风险信息报送管理不到位、未有效管理承兑业务等、 办理无真实贸易背景承兑业务以及承兑业务质押资金来源为该行贷款。
与此同时,民生银行6家分行则在票据业务上存在不同程度问题,其中民生银行银川分行为已注销法人公司办理票据贴现业务;杭州分行为票据中介办理票据贴现业务;上海自贸区分行为票据中介办理票据贴现业务;福州分行、苏州分行以及郑州分行均因转贴现卖断业务担保情况数据严重失实而被主罚。
总行层面: 民生银行总行同业票据业务管理失控(该违规事实下具体违法行为已由属地监管部门处罚。) 民生银行总行违反内控指引要求计量转贴现卖断业务信用风险加权资产 民生银行总行案件风险信息报送管理不到位 民生银行总行未有效管理承兑业务 民生银行总行办理无真实贸易背景承兑业务 民生银行总行承兑业务质押资金来源为本行贷款 分行层面: 民生银行银川分行为已注销法人公司办理票据贴现业务 民生银行杭州分行为票据中介办理票据贴现业务 民生银行上海自贸区分行为票据中介办理票据贴现业务 民生银行福州分行转贴现卖断业务担保情况数据严重失实 民生银行苏州分行转贴现卖断业务担保情况数据严重失实 民生银行郑州分行转贴现卖断业务担保情况数据严重失实
依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条,北京银保监局责令民生银行股份有限公司改正,并给予合计700万元罚款的行政处罚。对顾立辉给予警告并处5万元罚款的行政处罚。