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票据业务违规苏州银行被罚80万两名员工被警告

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12月4日,银保监会披露三则对苏州银行的处罚信息。信息显示,苏州银行淮安分行因贷款业务经营不审慎、票据业务经营不审慎等原因被罚80万元,两位员工被警告。 具体来看,淮安监管分局指出,该分行存在贷款业务经营不审慎,授信条件落实不到位;票据业务经营不

票据业务违规苏州银行被罚80万两名员工被警告

12月4日,银保监会披露三则对苏州银行的处罚信息。信息显示,苏州银行淮安分行因贷款业务经营不审慎、票据业务经营不审慎等原因被罚80万元,两位员工被警告。

具体来看,淮安监管分局指出,该分行存在贷款业务经营不审慎,授信条件落实不到位;票据业务经营不审慎,办理无真实贸易背景的票据承兑和贴现业务的违法违规事由,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,对其处以80万元的罚款。同时,该分行两名员工在上述部分事由中负有直接责任,对其给予警告处罚。

据了解,苏州银行多次暴露其票据业务风险。该行在2016年的招股说明书中披露了一起涉诉案件,该行称,截至该招股书签署之日,该行卷入一场与转贴现事件相关的诉讼案件。

而这起官司要追溯到四年前。2015年7月2日,鄂尔多斯农村商业银行向苏州银行转贴现一批商业承兑汇票,票面金额为6亿元,几经转手后,这些票据转到了民生银行三亚分行。然而,该批票据中有5亿元到期后无法兑付,民生银行三亚分行随即起诉了宁波银行北京分行,宁波银行又向苏州银行追讨,苏州银行便向鄂尔多斯农商行提出诉讼。

不仅如此,苏州银行去年还频繁出现在银保监会的处罚名单中。据蓝鲸财经不完全统计,2018年该行因不良资产非洁净出表、在授信管理、员工行为管理中未履行应尽的管理职责等原因合计被罚超过90万元。

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