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2021年票据市场全景图

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2021年已悄然过去,今天为大家整理一下2021年票据市场的各项数据,简要分析票据市场参与者、规模、利率、创新产品几个方面的数据。

一、票据市场参与者

(1)ECDS系统参与者

2021年末,接入ECDS系统参与者的银行业金融机构共有103336家(包括分支机构),较2020年末增加4571家;若不含分支机构,银行业金融机构有451家,较2020年末增加12家,基本覆盖了主流的银行,农村金融机构覆盖率较低。

(2)交易系统参与者

2021年末,票交所交易系统参与者共有3082家,较2020年末增加60家,其中,银行类金融机构2644家,非银类金融机构314家(含财务公司),资管类会员83家,存托类会员41家。交易系统参与者增长有所放缓,且增长主要来自银行类金融机构和非银类金融机构,资管类会员与存托会员几乎没有增长。目前票据交易类参与者仍以银行和财务公司为主,非银金融机构除证券公司外参与度依然较低。

(3)用票企业

2021年末,用票企业家数达到318.89万家,同比增长17.72%,其中,大型企业4.16万家,占比1.30%;中小微企业314.73万家,占比98.70%。

二、票据市场规模

(1)承兑规模

2021年,商业汇票承兑发生额为24.15万亿元,同比增长9.32%,票据承兑量继续保持正增长态势。从银票和商票分项数据来看,银票承兑发生额20.35万亿元,占比84.28%;商票承兑发生额3.80万亿元,占比15.72%,较2020年下降了0.67个百分点。

从承兑余额来看,2021年末商票未到期余额为2.16万亿元,较2020年末下降5.44%,这可能与下半年地产建筑类公司商票签发量萎缩有关。

2021年票据市场全景图

(2)背书规模

2021年,商业汇票背书金额56.56万亿元,同比增长19.84%,增速较2020年出现大幅上升。其中,银票背书53.59万亿元,增长20.38%,占比94.75%;商票背书2.97万亿元,增长10.82%,占比5.25%。

(3)贴现规模

2021年,商业汇票贴现发生额为15.02万亿元,同比增长11.93%,增速稍快于承兑量增速。从银票和商票分项数据来看,银票贴现发生额13.80万亿元,占比91.89%;商票贴现发生额1.22万亿元,占比8.11%,较2020年提高了0.42个百分点。

2021年票据市场全景图

(4)交易规模

2021年,商业汇票交易量为69.91万亿元,同比增长9.09%,增速较2020年有所回落。从分项数据来看,转贴现规模46.94万亿元,质押式回购规模21.70万亿元,买断式回购规模1.28万亿元。转贴现中的商票和买断式回购因基数较低增长幅度较大,银票的转贴现增速仅为2.70%,反映2021年银行票据交易需求下降,持票需求上升。

2021年票据市场全景图

(5)再贴现规模

2021年三季末,再贴现余额为5842亿元,较2020年末仅增长58亿元,虽然央行再贴现规模没有显著增长,但对于票据市场而言,近6000亿的再贴现余额也着实不低,约占整个票据贴现余额的6%。

2021年票据市场全景图

三、票据市场利率

2021年,票据利率1-2月大幅上升,自3月开始不断下滑,至年末创历史低点。

1-2月,房地产市场火爆,信贷开门红,经济形势一片大好,市场预期货币政策将边际收紧。在资金与信贷双紧的状况下,票据利率大幅上升,足年国股转贴现利率有年初的2.69%上升至2月22日的3.59%,最大涨幅90BP。

自3月开始,监管政策重心逐步转向防风险,其中房地产调控成为重点,央行提出要控制信贷资源过于集中于房地产领域,引导信贷资源向中小微企业、绿色产业、高科技、制造业投放。随后经济增长势头放缓,资金面易松难紧,房地产贷款缺位导致信贷投放不足贯穿全年,票据利率不断下行,从2月底的3.59%下降至12月下旬的0.83%,最大降幅高达276BP。

2021年票据市场全景图

四、票据创新产品

(1)票付通

截至2021年末,“票付通”累计对接平台44个,签约企业3025户,合计发起票据支付2.12万笔,支付金额610.90亿元,同比增长283.71%。

(2)贴现通

根据票交所披露的数据:“截至2021年末,“贴现通”累计服务企业1.40万家,累计达成贴现意向突破 1000亿元,同比增长195.95%。”按去年达成贴现意向金额469.8亿元推算,2021年“贴现通”达成贴现意向金额为1390亿元。

(3)标准化票据

2021年1月5日,标准化票据仅创设1期,随后业务暂停。因此,2021年标准化票据创设金额为5000万元,基础资产为已贴现银票。

(4)票据信息披露平台

截至2021年末,票据信息披露平台累计注册用户4.72万家,其中,企业4.70万家、财务公司237家。自2021年8月1日起至2021年末,发生承兑业务但未在票据信息披露平台注册的承兑人数量为3268家。截至2021年末,出现在商票持续逾期名单上企业数量达到484家,约占注册企业数的1%。

参考文献:上海票据交易所《2021年票据市场发展回顾》

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