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票交所推出供应链票据平台,实现应收账款票据化

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上海票交所于4月24日于官网发布《关于供应链票据平台试运行有关事项的通知》,推出了应收账款票据化的创新融资模式。 一、供应链票据平台推出背景 近些年,伴随企业间应收账款大幅增加,政府及金融监管部门对大型企业拖欠中小微企业账款的行为高度重视。 201

上海票交所于4月24日于官网发布《关于供应链票据平台试运行有关事项的通知》,推出了应收账款票据化的创新融资模式。

票交所推出供应链票据平台,实现应收账款票据化

一、供应链票据平台推出背景

近些年,伴随企业间应收账款大幅增加,政府及金融监管部门对大型企业拖欠中小微企业账款的行为高度重视。

2018年11月,习近平总书记在召开的民营企业座谈会上强调:“要高度重视三角债问题,纠正一些政府部门、大企业利用优势地位以大欺小、拖欠民营企业款项的行为”。

为解决这一问题,2019年6月,人民银行行长易纲在“陆家嘴金融论坛”上提出要推动应收账款票据化,“支持上海票据交易所在长三角地区推广应收账款票据化”,以此作为上海国际金融中心建设的重点推进事项。

为落实相关要求,票交所积极探索并建设了供应链票据平台,通过与供应链金融平台合作,实现供应链上下游企业之间应收账款的票据化。

同时,当前部分供应链平台为提高应收账款的流动性,开发出了应收账款电子凭证,其票面设计及要素与票据相似。但应收账款电子凭证并不能解决应收账款的天然缺陷,且易造成监管套利,对货币政策的有效性形成挑战。

此时,票交所推出供应链票据平台,将有助于引导此类平台向更加健康的方向发展。

二、平台主要功能及准入条件

(一)主要功能

票交所试运行的供应链票据平台依托于电子商业汇票系统,与各类供应链金融平台对接,为企业提供电子商业汇票的签发、承兑、背书、到期处理、信息服务等功能,通过供应链票据平台签发的电子商业汇票简称供应链票据。

相关企业应在供应链票据平台完成企业信息登记,登记内容包括企业名称、统一社会信用代码、开户机构大额行号、账户账号、账户状态等。

供应链企业之间产生应收应付关系时,可以通过供应链票据平台直接签发供应链票据,供应链票据可以在企业间转让,通过贴现或标准化票据融资

(二)平台准入条件

试运行期间,符合下列条件的供应链金融平台,可与票交所沟通接入供应链票据平台:

运营主体为在中国境内合法注册经营的企业法人或金融机构法人,注册资本不低于3000万元人民币;

平台应具备为供应链上下游企业提供票据流转等相关服务的客户基础、技术基础,平台已正常运行至少一年,且运行期间在业务、技术等方面未发生或未引发重大违法违规、违约或风险事件;

已建立健全的业务管理、内部控制、风险管理制度以及系统安全保障机制,能够满足企业的身份信息、业务意愿、贸易背景等核验要求,具有相应的识别能力、核验能力和成熟的纠纷处理能力;

运营主体及其控股股东最近一年无重大违法违规行为;

满足票交所要求的其他条件。

接入供应链票据平台须签订相应协议以明确权利义务,并严格按照相关规则开展业务。

目前,已有包括中企云链、简单汇在内的四家平台参与供应链票据平台试运行。

三、供应链票据平台未来展望

我国每年应收账款有百万多亿,而标准化票据的潜在投资者也有百万多亿,因此该平台可做为供应链金融服务的重要补充,企业通过直接签发供应链票据,最终以“标准化票据”或“贴现通”进行融资,会有效降低持票企业的融资成本,提升融资效率,以此激发核心企业签发票据的积极性,缓解当前市场各供应链平台上的小微企业融资难、融资贵等问题。

当前票交所的两项创新产品“标准化票据”和“贴现通”均需要供应链票据平台提供更多的优质资产,以此扩大银行间债券市场投资者对底层资产的选择范围。

今后,会有更多的优质供应链平台连接票交所,在应收账款与票据一体化后,其标准化票据的发行和交易规模至少有数十倍的发展空间,票交所打造的“供应链票据平台”将领航供应链金融服务市场,为我国实体企业和实体经济的发展提供更加优质的服务。

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