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假票之争,尘埃落定

每日一贴 来自星星的票友 评论

很多票友不相信电票也有假票。金融机构的票据从业人员,更不相信电票有假票。然而现实中的造假案例(中交一航一商票造假事件及启示)触目惊心,这些人也不愿意承认电票有假票这一点,仍然认为ECDS出来的票不可能有假。怎么跟他们解释,他们就是不承认。 今天,

很多票友不相信电票也有假票。金融机构的票据从业人员,更不相信电票有假票。然而现实中的造假案例(中交一航一商票造假事件及启示)触目惊心,这些人也不愿意承认电票有假票这一点,仍然认为ECDS出来的票不可能有假。怎么跟他们解释,他们就是不承认。

今天,假票之争,随着上海票据交易所的一则公告尘埃落定了。

为防范伪假票据风险,规范伪假票据处置行为,上海票据交易所制定了《上海票据交易所处置伪假票据操作规程》,2020年2月28日现予以发布实施。对于这个文件,星星给大家敲黑板、划重点:

1、什么是伪假票?

本规程所称伪假票据包括:

(一)票据业务主体名称恶意记载为其他单位名称的电子商业汇票;

PS:例如下图,明明是商票,承兑人非得写成银行。

一商票造假事件及启示

(二)冒用其他单位身份开立账户并通过该账户作出票据行为的电子商业汇票;

PS:例如下图,拿着央企的虚假资料去开户并开出电票。

一商票造假事件及启示一商票造假事件及启示

(三)经有权机关认定的其他伪假电子商业汇票。

2、发现伪假票怎么办?

涉假票据当事人开户机构应当在发现伪假票据后的24小时内报告上海票据交易所。其他票据当事人发现伪假票据后,应当通过其开户机构及时通知涉假票据当事人开户机构并报告上海票据交易所。

针对伪假票据,涉假票据当事人开户机构应当立即采取措施防止风险进一步蔓延,同时可以向上海票据交易所申请进行票据锁定。

PS:发现为假票后,开户银行或者财务公司是第一上报责任人,还要申请票据锁定哦!

3、金融机构防控不到位怎么惩罚?

金融机构存在下列情形之一的,上海票据交易所将视情节轻重采取函告、约谈、暂停或限制其部分电子商业汇票系统功能等措施,并报告中国人民银行和当地金融监管机构:

(一)未对客户身份的真实性和客户开通电子商业汇票业务的真实意愿尽审核责任,导致出现伪假票据的;

(二)发现客户有伪假票据行为未及时报告,造成重大影响的;

(三)向上海票据交易所提交虚假材料申请票据锁定或票据解锁的。

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