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绕不开的地产票系列三:上游建筑行业链接一切

商业承兑汇票 来自星星的票友 评论

每个普通老百姓都知道住房、教育、医疗是压在身上的“三座大山”,住房需求是最大的需求。每个票友都知道做商票总是绕不开地产票。这两者之间有什么必然联系?这种联系又是怎么影响票据市场发展的?这对做票的票友有什么借鉴意义?

土地金融推动了城市化进程和房地产行业的崛起。城市基础设施建设会采取竞标的形式让中标的建筑商干;大部分房地产公司盖房子一般都不自己干,而是请专业的建筑商来干。城市化和房地产行业的崛起首先带动了上游建筑行业的发展。截至2018年底,全国有施工活动的建筑业企业95400个。

绕不开的地产票系列三:上游建筑行业链接一切

中国企业联合会、中国企业家协会发布2019中国企业500强榜单,此次共有52家建筑企业登上榜单,其中17家建企2018年营收入超千亿元。具体见下表:

排名 企业名称 2018年营收(亿元)
1 中国建筑股份有限公司 11993
2 中国铁路工程集团有限公司 7417
3 中国铁道建筑集团有限公司 7306
4 中国交通建设集团有限公司 5830
5 太平洋建设集团有限公司 5729
6 中国五矿集团有限公司 5296
7 中国电力建设集团有限公司 4049
8 中国建材集团有限公司 3480
9 中国机械工业集团有限公司 3004
10 中国能源建设集团有限公司 2260
11 中南控股集团有限公司 2225
12 上海建工集团股份有限公司 1705
13 南通三建控股有限公司 1223
14 云南省建设投资控股集团有限公司 1160
15 广西建工集团有限公司 1008
16 陕西建工集团有限公司 1006
17 中国广核集团有限公司 1002
18 湖南建工集团有限公司 909
19 四川省铁路产业投资集团有限责任公司 907
20 中天控股集团有限公司 900
21 中国化学工程集团有限公司 869
22 广厦控股集团有限公司 812
23 北京城建集团有限责任公司 758
24 广州市建筑集团有限公司 701
25 北京住总集团有限责任公司 666
26 浙江省建设投资集团股份有限公司 656
27 江苏南通二建集团有限公司 646
28 南通四建集团有限公司 624
29 青建集团 613
30 甘肃省建设投资(控股)集团总公司 604
31 四川华西集团有限公司 565
32 江苏省苏中建设集团股份 550
33 山西建设投资集团有限公司 512
34 上海城建(集团)公司 493
35 广东省建筑工程集团有限公司 488
36 北京建工集团有限责任公司 472
37 重庆建工投资控股有限责任公司 471
38 河北建设集团股份有限公司 467
39 山河控股集团有限公司 459
40 天元建设集团有限公司 456
41 江苏南通六建建设集团有限公司 445
42 江西省建工集团有限责任公司 442
43 安徽建工集团控股有限公司 428
44 浙江中成控股集团有限公司 416
45 云南省城市建设投资集团有限公司 402
46 通州建总集团有限公司 400
47 龙信建设集团有限公司 373
48 河北建工集团有限责任公司 371
49 北京市政路桥集团有限公司 366
50 新疆生产建设兵团建设工程(集团)有限责任公司 365
51 浙江宝业建设集团有限公司 361
52 中国东方电气集团有限公司 323
 

因为地产公司委托建筑公司盖房子,并且部分会采取商票结算。所以,票据中介会经常遇到中字头收款人的地产票。

同时,建筑企业的供应商涉及的各行各业:钢铁、水泥、机械、建材、化工、银行等等。以建筑企业排名第40名的天元建设集团为例,其官网介绍“集团自1989年完成改制,完成了发展跨越,业务逐渐发展为以山东为依托,国内与国际业务并举,现有供应商13万多家,在建项目1200多个。”如果按照营业收入与供应商数量为斜率为1的线性关系增长的话,中国建筑的供应商会达到340万家。可以说,建筑行业链接一切B端企业和F端金融机构。

建筑行业是个苦逼的行业,这个行业的平均净利润率只有3%。为了提高利润,建筑企业往往会拖欠供应商应收账款或者采用票据结算。首先,建筑企业会把供应商划分为强势和弱势两类,然后,开展供应链管理。对于强势的供应商,建筑企业会用现金结算;对于稍微弱势的供应商,建筑企业会用银票结算(纸票和电票);对于比较弱势的供应商,建筑企业会开商票结算(纸票和电票);对于非常弱势的供应商,建筑企业会一直拖着不付款,拖不下去的时候给张商票。建筑企业收到的地产票往往直接支付给这些较为弱势的供应商,从此地产票进入各行各业流通。这里面的中国建筑、中国中铁、中国交建等央企商票,大部分还是行口票。这些都是票据从业人员的机会。

首先,银行票据从业人员很兴奋,可以做建筑行业供应商的部分银票贴现,可以做大型建筑持有的30强地产商票贴现或者质押贷款,可以做中国建筑、中国中铁、中国交建等央企商票贴现或者质押贷款。基于银行嫌贫爱富的风险观念,问题随之而来:(1)小票不愿意给贴,纸票不愿意给贴,那供应商急着变现怎么办?(2)全国4000多家银行,能进行贴现的银票只有400多家,剩下那些城商行、农商行、村镇银行的票谁给贴?(3)有些真实交易关系取得的票据没有合同、发票,银行贴不了。

这时候,民间票据贴现需求自然而然产生了。由于银行对企业票据服务水平的不足,企业对票据中介的需求自然产生。据第三方数据显示,当下中国有2800万家企业都要票据融资,其中70%都是中小微企业。于是全中国逐渐出现了几十万民间票据中介行业从业人员。

建筑行业虽然苦逼,但他却养活了各行各业。截至2018年底,全国仅建筑行业从业人数就达到5563.3万人。建筑行业链接的上游B端企业从业人员更是不计其数。所以房地产行业的上游建筑行业链接一切。

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