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内行人不愿说的假伪票识别方法和工具!

商业承兑汇票 小票君 评论

假伪票的辨别方法有哪些?提升辨别准确性的工具都有啥?小票君特邀迪亚通宇商金融周鹏飞老师,讲解最实用的干货!

从假伪票萌新到识别老司机,你就差这么一篇干货!

1、商票的风险点

一、承兑人信用风险:

主要看企业财报及历史兑付情况

二、虚构贸易背景:

不具真实贸易背景或授信额度与贸易背景不一致(阴阳合同)

三、操作风险:

在操作过程中,承兑汇票出现重复背书、回头背书、显示不可能转让等情况

四、司法风险:

企业被执行,导致银行账户被封,无法支付票款

五、假伪票风险:

票据业务主体名称恶意记载为其他单位名称的电子商业汇票

2、假伪票的特征

1、票据承兑人的开户行多为农商行、信用社等小银行

2、开户行所在地多数是偏远地区的分行或支行等

3、开户行与承兑人注册所在地不一致

4、承兑汇票收款人多数是贸易类公司或者个体户,没有实缴和社保记录

5、承兑汇票收款人多数成立时间较短,或者近期变更过法人代表或股权信息

6、开票金额一般相对偏大,并且没有零头

内行人不愿说的假伪票识别方法和工具!

中交一公局集团有限公司

3、识别假伪票的方法

一、看开户行:

1.公司注册地址与开户行地址不一样

2.开户行为小银行

3.开户行在偏远地区

二、看企业股东信息:

1.关注该企业的注册时间(新注册的企业需注意)

2.企业注册地和股东本身所在经营地以及经营范围是否冲突

3.股东或者企业法人未参与控股其他公司

三、看收款人相关信息:

1.收款企业注册时间

2.注册资本及实缴资本

3.社保情况

4.是否清算或存续

5.公司类型、股东背景、司法情况

一般假伪票的收款人均为新注册企业,或假央国企背景的公司

四、同行间沟通交流:

多与同业内的前辈和朋友沟通,多方信息整合汇总

综合判断后,若该票为假伪票的可能性大于50%建议不要收购

4、假伪票的工具有哪些?

一、票据状态查询:

票交所官网

二、企业工商信息:

天眼查、企查查、启信宝

三、司法诉讼:

汇法网、工商信息网站

四、财报:

巨潮资讯、雪球网

五、评级:

企业预警通

直播互动

Q:中国二十二冶集团有限公司能否从票面看假?

A:单纯的从兑付记录无法发现假票线索,建议还是根据上述假票识别方法。

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