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《票据交易主协议(2016年版)》包含哪些主要内容?对于我国票据市场发展有何重要意义?

票据手册 票交所 评论

2016年12月31日,票交所与中国银行间市场交易商协会联合发布了《票据交易主协议(2016年版本)》(以下简称《主协议》)。《主协议》主要内容由通用条款和各类型交易(转贴现、质押式回购、买断式回购)适用的特别条款两部分构成。

其中,通用条款主要就协议的适用范围、票据业务参与者的承诺与遵守、票据双方的申明和保障、违约事件和终止事件的确定和处理、公式催告处理、罚息及协议技术条款进行了约定;特别条款主要就各类型交易特性部分的交易利息金额计算公式、违约认定及处理、违约金计算和标的资产在特殊情况下的处理等进行了明确。《主协议》的主要内容是:

(1)创新扩大了协议规范和约束的范围。《主协议》突破了一般交易主协议仅规范和约束交易双方权利义务及违约责任的局限,以多边协议的方式明确了票据业务各参与方之间的权利和义务,对不确定双方的违约责任进行了明确,扩大了协议的适用范围,保障了业务参与各方责任履行和权利实现的有效性。

(2)优化了票据追索程序。《主协议》明确了贴现人、保证增信行在承兑人不付款时的偿付顺序和相关责任,通过持票人放弃对除贴现人以外的在票据交易平台进行电子背书的其他交易前手的追索权,简化了票据追索流程,提高了票据交易的定价便利性。

(3)明确了多种违约情形及处理流程。《主协议》明确了承诺与遵守、声明与保证、违约事件、终止事件、公示催告的业务处理以及转贴现、质押式回购和买断式回购下的违约情形7大类近40种违约情形以及处理流程,有效地保障了协议签署各方的相关权利。

(4)统一了市场罚息的标准。《主协议》约定交易双方对于罚息的适用按照日利率的万分之五计算,进一步规范了交易行为,严肃协议履行,提高违约处理效率。

《主协议》对于我国票据市场发展具有重要意义。首先,有利于降低成本、提高交易效率。票据市场是典型的场外市场,交易双方在达成票据交易前,均需要一对一地对相关权利义务、违约责任及其处理、质押品管理等进行磋商。组织制定统一的《主协议》,通过多边谈判、共同磋商,形成意见一致的协议框架和条款内容,能够有效节约交易双方的谈判时间和人力成本,有利于交易的达成和市场效率的提升。其次,有利于业务规则的一致性和违约处理的确定性,促进市场稳定运行。组织制定统一的《主协议》,明确适用的法律法规,明晰业务定义和操作规程以及违约事件的处理流程等,有助于纠纷化解、减少风险隐患,维护市场规范有序运行。最后,统一的《主协议》有利于明确业务参与各方的权利义务,固化相关制度创新。配合人民银行《票据交易管理办法》的发布,组织制定统一的《主协议》,通过条款内容的设计,固化市场业务框架,明确参与各方的权利和义务,有利于防范法律风险,促进票据交易平台的相关制度创新,推动票据市场创新发展。

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