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如何开具银行承兑汇票?

银行承兑汇票 问天票据网 评论

据统计数据显示承兑汇票占票据市场的90%,对于企业来说,开具银行承兑汇票可以有效缓解企业经营的现金压力,缴纳的保证金还能取得银行定期存款利息。 同时,也能提高企业的知名度,一般而言,银行可以给企业开具银行承兑汇票,必然先对企业的资质进行审核,

据统计数据显示承兑汇票占票据市场的90%,对于企业来说,开具银行承兑汇票可以有效缓解企业经营的现金压力,缴纳的保证金还能取得银行定期存款利息。

同时,也能提高企业的知名度,一般而言,银行可以给企业开具银行承兑汇票,必然先对企业的资质进行审核,企业资质符合承兑行标准,银行才会办理承兑汇票业务。

如何开具银行承兑汇票?

那么,企业要如何开具银行承兑汇票呢?只需两步就可完成。那么如何开具银行承兑汇票呢?

第一步,办理敞口

银行承兑汇票敞口,是指银行承兑汇票人在缴纳一定比例的保证金后,余下部分由承兑行向出票人提供资金敞口服务,企业向银行申请授信,提供相关的抵押、担保,银行根据企业提供的资料审核,给出一定的授信额度,这就是授信敞口。

比如,企业在承兑银行缴纳300万的保证金,银行给出的保证金比例为30%,可开出的银行承兑汇票额度为1000万(300/30%),300万为无授信额度,700万为授信敞口额度。

企业缴纳的300万的保证金,可以获得银行给付的利息收入。700万的授信敞口额度企业需要用存货、房产、厂房设备等资产在银行做抵押担保。当然,也有特殊情况,如果企业在市场经营中诚信较好,部分银行也会适当放宽条件,不用提供抵押担保。

通俗来讲,就是企业以300万为保证金存入银行,获得700万的融资贷款,银行把700万作为流动资金贷给企业,时间最长为一年,企业在这个时间段内利用票据有价证券功能支付给合作的供应商企业,供应商企业可在票面规定时间内向银行承兑取得现金。

第二步,办理开票

办理完毕敞口,就可以办理开承兑汇票了,提供相应的资料:开具银行承兑汇票合同,购销合同复印件,增值税专用发票复印件。然后在填写开票信息,开票给付的供应商及相应的金额等。

同时,企业把300万的保证金打入承兑银行“一般存款账户”中的“保证金专用账户”,等待审核。可主动联系银行询问开票情况与取票时间。银行承兑汇票开具完成,取得票据后即可用于支付供应商的货款。

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