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九民纪要后,媒体报道首例银行被判涉及到票据诈骗罪

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11亿票据案基本情况 浙江金华人季铭铭,与河北张家口人孙占新等票据中介买下空壳公司,虚开11亿元商票,租用的两家村镇银行同业户,私刻萝卜章,透过自己控制的同业户贴现,再买通MS银行三亚分行票据部负责人,获得MS银行三亚分行背书,最终从银行套取11亿元

九民纪要后,媒体报道首例银行被判涉及到票据诈骗罪

11亿票据案基本情况

浙江金华人季铭铭,与河北张家口人孙占新等票据中介买下空壳公司,虚开11亿元商票,租用的两家村镇银行同业户,私刻“萝卜章”,透过自己控制的同业户贴现,再买通MS银行三亚分行票据部负责人,获得MS银行三亚分行背书,最终从银行套取11亿元资金。之后,他们将所“套取”的资金用于偿还炒股旧债,还有约3亿元被“同行”“黑吃黑”套走。商票到期兑付被拒,这一链条上的9家银行开始陷入了追索前手和被追索的连环诉讼中,经过长达两年的民事诉讼,其他银行的垫付几乎都得到清偿,只有EEDS农商行大约出现了7亿元左右的窟窿。于是EEDS农商行于2017年1月,以遭遇票据诈骗为名向当地公安机关报案。随后票据中介浙江金华人季铭铭、河北张家口人孙占新,MS银行三亚分行计划财务部副总经理、票据业务客户经理姚东、两家村镇银行董事长等人被抓。

近日,21世纪经济报道提到:因为员工受贿后对票据进行了背书,MS银行三亚分行也被判处了票据诈骗罪,罚款500万元,并对受害银行EEDS农商行的损失承担退赔责任。季铭铭、孙占新、姚东等人因犯票据诈骗罪被判处无期徒刑。

重要转变:银行可能也被判涉及票据诈骗罪

本案最特点的是可能银行也会被判票据诈骗罪,这是过往所没有的。过往员工违法很少说这代表银行或是银行所授权的,因此银行没有因此被判票据诈骗罪。

但这次法官不这么认为!

鄂尔多斯中院认为:姚东作为MS银行三亚分行上海办事处负责人,时任MS行三亚分行计划财务部副总经理,代表MS银行三亚分行办理票据业务,以MS银行三亚分行名义,置国家金融管理法律法规不顾,勾结季铭铭、孙占新,共同设计并经过MS银行三亚分行层层授权、层层审批,实施了以不对企业资质进行审查、倒打款、清单交易的方式进行票据签发、买卖、支付转贴现款的行为,造成EEDS农商行等银行11亿元巨额经济损失,严重破坏和扰乱了通过票据信用关系建立起来的正常金融秩序和交易秩序,所获利益也归单位。

因此,鄂尔多斯中院认为,MS银行三亚分行构成票据诈骗罪,姚东作为直接负责的主管人员,应以票据诈骗罪追究其刑事责任。

这次判决和九民有什么关联嘛?

100.【合谋伪造贴现申请材料的后果】贴现行的负责人或者有权从事该业务的工作人员与贴现申请人合谋,伪造贴现申请人与其前手之间具有真实的商品交易关系的合同、增值税专用发票等材料申请贴现,贴现行主张其享有票据权利的,人民法院不予支持。对贴现行因支付资金而产生的损失,按照基础关系处理。

102.【转贴现协议】转贴现是通过票据贴现持有票据的商业银行为了融通资金,在票据到期日之前将票据权利转让给其他商业银行,由转贴现行在收取一定的利息后,将转贴现款支付给持票人的票据转让行为。转贴现行提示付款被拒付后,依据转贴现协议的约定,请求未在票据上背书的转贴现申请人按照合同法律关系返还转贴现款并赔偿损失的,案由应当确定为合同纠纷。转贴现合同法律关系有效成立的,对于原告的诉讼请求,人民法院依法予以支持。当事人虚构转贴现事实,或者当事人之间不存在真实的转贴现合同法律关系的,人民法院应当向当事人释明按照真实交易关系提出诉讼请求,并按照真实交易关系和当事人约定本意依法确定当事人的责任。

104.【票据清单交易、封包交易案件的处理原则】在村镇银行、农信社等作为直贴行,农信社、农商行、城商行、股份制银行等多家金融机构共同开展以商业承兑汇票为基础的票据清单交易、封包交易引发的纠纷案件中,在商业承兑汇票的出票人等实际用资人不能归还票款的情况下,为实现纠纷的一次性解决,出资银行以实际用资人和参与交易的其他金融机构为共同被告,请求实际用资人归还本息、参与交易的其他金融机构承担与其过错相适应的赔偿责任的,人民法院依法予以支持。

出资银行仅以整个交易链条的部分当事人为被告提起诉讼的,人民法院应当向其释明,其应当申请追加参与交易的其他当事人作为共同被告。出资银行拒绝追加实际用资人为被告的,人民法院应当驳回其诉讼请求;出资银行拒绝追加参与交易的其他金融机构为被告的,人民法院在确定其他金融机构的过错责任范围时,应当将未参加诉讼的当事人应当承担的相应份额作为考量因素,相应减轻本案当事人的责任。在确定参与交易的其他金融机构的过错责任范围时,可以参照其收取的“通道费”“过桥费”等费用的比例以及案件的其他情况综合加以确定。

复习了九民,我们从以上蓝色的文字中可以找到一些与判罚方向一致的事项。

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