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恒大济南置业假票背后的思考

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2019年11月01日,小编曾写过一篇 《一个票贩子的进阶之路论如何识别恒大假票》 。后来因为小编公众号收到各种不好留言之后,迫于压力删除。而后又补了一篇续集 一个票贩子的进阶之路:论怎样识别恒大假票(续集) 小编还是担心票友被骗,又原创了一篇如何识别

2019年11月01日,小编曾写过一篇《一个票贩子的进阶之路——论如何识别恒大假票》。后来因为小编公众号收到各种不好留言之后,迫于压力删除。而后又补了一篇续集

一个票贩子的进阶之路:论怎样识别恒大假票(续集)

小编还是担心票友被骗,又原创了一篇如何识别假票的完整手册。

电子商业汇票反假案例手册

今天朋友圈一则恒大济南置业给银保监局江苏分局的函刷屏,后续也有常州银保监分局给常州各银行的风险提示函。

恒大济南置业假票背后的思考恒大济南置业假票背后的思考

其实看了这个函,我并没有对恒大济南及银监局丝毫的赞许,反而我觉得,他们的办事效率实在是太低下了,最起码,公布时间实在是太滞后了!一个小编11.01就写出来的,到了12.13才发函?这个函怎么也得向市场公布抑或是在上海交易所向票据市场及会员单位公布。一个半月了,也不知道有多少人或者机构上当受骗。常州银保监分局隔年才出风险提示函,滞后性也不多解释。

好吧,这个也不要紧,一个江苏博雅置业有限公司系恒大济南公司假票。这个票在市场公布了,但是呢!市场还有另外两个公司系恒大济南公司假票,小编在此初不多啰嗦,直接附图如下:

恒大济南置业假票背后的思考恒大济南置业假票背后的思考

后面俩跟江苏博雅置业造假如出一辙,不必多说。多说的就是这个收款人的问题了。陕经发展集团有限公司,还盖着自己的章。一个假冒国企的空壳公司,股权结构真是个笑话,大家自行去查就是。而且,小编也注意到这个陕经发展集团有限公司自己也开商票到市场行骗,大家注意!某票据网上就见过此票出现,敢问平台也不审核假票么?平台的客户购买此类假票,票据平台到底应不应该承担责任呢?这里话说的有点多,不想看的人请忽略。

好了好了,不BB。说好的思考呢?思考就是票据乱像,九民纪要严格整治,部分地区税务经侦也培训针对非法票据中介的识别。这本无可厚非,确实票据存在这种乱像,国家出手整治是为了让票据市场更完善更健康。但是我想,事情是简单到票据中介就能把票据市场弄翻的程度么?

小编个人认为,民间票据市场还是比较单纯的,唯一一个没被大资本洗礼的市场,必然注定没有足够多的票据人才。除了几个票据大佬是领头羊,大部分票据人还是干着简单的搬砖赚利差的活。

回顾票据大案,从2016年农行近40亿假纸票大案,到工行20亿假电票大案。大的问题都出在银行内部管理不善,银行管理好了,还会出现这种造假问题?今天在细谈恒大济南假票问题,仔细查下股权结构便大概可以辨认真假,难道问题仅仅是造假者本身的问题么?

当地工商局是否审核企业注册材料真实性?

开户网银、开立电票系统,开户银行的银行工作人员是否核实开户材料真实性,是否尽到审慎原则,上门核实?

民间市场都反映系假票,作为正规军的银行机构,风控经验一流,难道看不出来?

而非法造假分子,是如何打破层层关系,得到当地工商局及开户银行信任,开出虚假电子商业承兑汇票呢?其中的关系仅仅是审核不严么?有没有内外勾结?当然小编仅仅是猜想,但这种猜想只是为银行风控敲响警钟,为银监工商提供经验。

票据乱像需要整治!也希望正规军能起好模范带头作用。不要像某南粤银行,为中交一航一假票非法分子开户就不说了,也为众多的其他假票户开立账户,开立电票系统。都被中交一航一公司起诉了,想问下该行总行及各支行的风控大爷们,what are you 弄啥嘞?

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