中国银保监会再次针对票据违规事项重罚! 10月18日，辽宁银保监局一口气公布了5张对兴业银行沈阳分行及4名责任人的罚单。兴业银行沈阳分行因严重违反审慎经营规则办理票据业务，被罚款2250万元。与此同时，因上述票据严重违规事项，还有四名相关责任人受到禁

中国银保监会再次针对票据违规事项重罚!

10月18日，辽宁银保监局一口气公布了5张对兴业银行沈阳分行及4名责任人的罚单。兴业银行沈阳分行因严重违反审慎经营规则办理票据业务，被罚款2250万元。与此同时，因上述票据严重违规事项，还有四名相关责任人受到禁业和警告处罚。

今年，票据虽然都是监管重点处罚的领域，但是一下处罚2000多万，且多人被禁业的还是少见。

根据罚单，此次行政处罚的依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项。而根据上述条款，“严重违反审慎经营规则”银行业金融机构，由银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

时任兴业银行金融市场总部沈阳分部总经理刘*伦因对兴业银行沈阳分行严重违反审慎经营规则办理票据业务案件负直接责任，被给予警告，并处罚款人民币10万元。

时任兴业银行沈阳分行运营管理部作业中心主任刘*因对兴业银行沈阳分行严重违反审慎经营规则办理票据业务案件负直接责任，被给予警告。

时任兴业银行沈阳分行运营管理部作业中心票据组组长刘*因对兴业银行沈阳分行严重违反审慎经营规则办理票据业务案件负直接责任，被给予警告。

时任兴业银行金融市场总部沈阳分部业务三部负责人杨*夫因对兴业银行沈阳分行严重违反审慎经营规则办理票据业务案件负直接责任，被禁止从事银行业工作5年。

今年以来，票据套利及风险问题已经受到市场和机构的广泛关注，对票据的管理成为近期监管的重点，监管部门对于票据违规和套利的行为曾多次警告。

银保监会副主席王兆星公开指出，对于个别由于票据贴现、结构性存款和同业拆借利差进行套利的行为会加强检查，并进行严格问责和处罚。

进出口行信用证等被罚1300万!

10月16日，厦门银保监局公告，中国进出口银行厦门分行资金需求测算不审慎、未执行集团客户统一授信、抵押物调查及评估审查不严格、开立无真实贸易背景信用证并办理押汇、未有效履行贷后管理职责，对该分行罚款1300万元，责令该分行对直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

另外，中国进出口银行江苏省分行被罚款40万元，原因是超过借款人实际需求发放流动资金贷款。中国进出口银行吉林省分行因未对贷款用途进行有效监控未发现贷款被挪用，被罚款30万元。