1罚单数量和罚单金额 2019年5月，各级银监部门共披露了229张罚单。其中，银监局77张，银监分局152张，合计罚款6942.52万元。与2019年4月公开的305张罚单数量相比，5月份罚单数量减少了24.92%，金额相比4月份的8655.21万元，减少了19.79%。 罚款金额在100万及
1罚单数量和罚单金额
2019年5月，各级银监部门共披露了229张罚单。其中，银监局77张，银监分局152张，合计罚款6942.52万元。与2019年4月公开的305张罚单数量相比，5月份罚单数量减少了24.92%，金额相比4月份的8655.21万元，减少了19.79%。
罚款金额在100万及以上区间内的罚单有12张，50-100万区间内的罚单有45张，10-50万区间内的罚单有78张，10万以下区间内的罚单有31张，63张罚单无罚款。
5月份鄂尔多斯银保监分局公布了9张罚单，其中鄂尔多斯农村商业银行股份有限公司收到8张，罚款金额合计498万元。处罚原因有：贷款“三查”制度执行不到位;未严格执行案件信息报送制度;未按规定报告重大突发事件;签发无真实贸易背景银行承兑汇票;违规办理商业承兑汇票转贴现业务。
2受罚的当事人类别
229张罚单中，涉及单位的罚单为139张，涉及个人罚单为92张。其中，11人被处以取消高级管理人员任职资格或银行业从业资格若干年，4人被终身禁业，38人被罚款，74人被提出警告。
陕西榆林榆阳农村商业银行股份有限公司收到了4张罚单，罚款合计170万元，处罚原因为：贷款调查未尽职、违规决策审批贷款、审贷会未发挥风险防控应有作用;未核实贷款贸易背景真实性及贷款用途、贷款质押物审查不尽职、贷后资金挪用、贷款质押物存单未及时止付;关联交易贷款未经关联交易委员会备案批准，贷款利率明显低于同期同类非关联方贷款利率，向贷款引荐人另设账户支付定期存款高息;在审批办理承兑汇票业务过程中，未严格审核企业申请办理银行承兑汇票贸易背景的真实性，存在以票养票滚动签发银行承兑汇票的违规行为。4名相关责任人被警告，5名相关责任人被处罚款，合计36万元。
5月对单位的罚单涉及机构包括，2家政策性银行，1家资管公司，3家信托公司，1家保险公司，1家互联网金融公司，1家金融租赁公司，3家民营银行，2家外资银行，47家国股行，11家城商行，41家农商行，11家农信社，12家村镇银行。
黑龙江银保监局一连对中融国际信托开出5张罚单，罚单显示，中融信托因开展房地产信托业务不审慎等多项案由，累计被罚210万。具体来看，一是因开展房地产信托业务不审慎，被罚60万元;二是因信托项目尽职调查不到位，被罚40万元;三是因信保合作项目尽职调查不到位，被罚30万元;四是因信托项目资金来源不合规，被罚30万元;五是因投资者适当性审查不到位，被罚50万元。
本月有一家互联网金融公司也受到了银监的处罚，杭州心有灵犀互联网金融股份有限公司未取得经营保险经纪业务许可证从事保险经纪业务，中国银保监会浙江监管局没收其违法所得61.03万元，并处罚款61.03万元。
3地域分布
5月公布罚单最多，金额最高的为上海市，共有37张罚单，占到总罚单数量的16.16%，合计2342.36万元。
上海市银监机构披露的37罚单中，上海农商行领走10张罚单，累计金额498.79万元。罚单显示，该行半数罚单与贷款违规流入股市、楼市相关，总计罚没金额达278.79万元。具体来看，该行存在违规发放某贷款被用作拍地保证金、土地出让金的行为;发放某笔个人消费贷款后，未采取有效措施对贷款资金使用情况进行跟踪和监控分析，导致资金被用于证劵交易。余下罚单中，有两张罚单涉及同业资金投前调查不尽职，实际用途与合同约定不一致及存在严重违反审慎经营规则的现象，累计罚款金额为100万元;另有两张罚单涉及违规向地方政府融资平台发放贷款，存在发放无对应项目的流动贷款及未审慎评估项目还款来源，累计被罚100万元;此外，该行还因办理银行票据贴现业务不规范收到1张罚单，被罚20万元。
4罚款原因
5月多家银行因信贷资金违规被罚。从各级银行业监管部门开出的罚单和表态来看，违反信贷政策历来是监管重点，各地银保监局针对信贷资金违规频频出手。
南京银行本月收到5张罚单，罚款金额却高达409.2万元，罚款原因包括违规向部分关系人发放贷款;向某资本金不足的房地产项目发放贷款;与借款人串通违规发放贷款、贷款分类不准确;违规以存款作为审批和发放贷款的前提条件;消费信贷未能进行跟踪及监控分析，使部分资金用于证券交易和理财投资等。
本月有7张罚单与保险业务相关，除杭州心有灵犀互联网金融公司外，光大银行济南分行因允许保险公司人员在营业网点销售保险产品而被罚款35万元。邮储银行领走另外5张罚单，其中有4张罚单为“违规向投保人推荐销售未经授权的保险产品”、1张为“代理保险销售违规”，合计被罚款100万元。
作者：普兰金服
