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建行已销户尚有未解付的银行汇票怎么办?

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对公客户已销户,尚有未解付的银行汇票,汇票款项暂挂网点全国银行汇票户(262000000000001)。现客户申请银行汇票款项未用退回,通过系统办理银行汇票退款,提示“账户已经销户”,且“全国银行汇票户”不允许网点手工记账。

建行已销户尚有未解付的银行汇票怎么办?莫着急!网点可按以下四个步骤操作(供参考,各分行操作可能存在差异)。

建行已销户尚有未解付的银行汇票怎么办?

1、资料核对

1.客户提供加盖公章的情况说明,简要描述汇票票据相关信息,申请退回原因,转入同名基本账户(账号、户名、开户行);印鉴信息已注销的,可与网点留存的销户申请书上公章手工核对。

2.仔细审核客户提交银行汇票(第二联)及解讫通知,可与网点专夹保管汇票第一、四联核对。

3.联网核查经办人身份证件,比对“人、证、照”一致性,必要时,电话联系确认经办人身份。

4.客户基本户开户许可证,确保同名。

建行已销户尚有未解付的银行汇票怎么办?

2、信息上报

通过营运系统上报账务调整申请书、银行汇票解付报错截图、客户提交的银行汇票未用退回说明、银行汇票未解付清单情况表(注明汇票状态)等资料,并加强联系,保证上报资料符合要求。申请上级行将款项调至网点上下级资金往来款项户(315100000000066)。

3、账务处理

网点将上下级资金往来款项户转至汇票解付暂挂款(313499008000002)后;编制借方记账凭证+特种贷方凭证,核对付款人信息正确性;通过COS-T系统“103001普通汇兑”等相关业务编码办理付款。

4、状态转销

网点申请增加产品销售经理、柜员“票据业务特殊处理-网点”(J007000015)选配角色;通过票据信息维护(4311)交易汇本票手工销卡,将汇票由“汇票签发状态”转销为“汇票本票结清状态”;此时无法转销为“汇票本票退款状态”。

建行已销户尚有未解付的银行汇票怎么办?

此外,相关环节中,网点营运主管等人员要加强业务资料、凭证信息、挂账金额、票据状态等相关事项审签,以确保业务真实性、完整性、合规性。

当然,单位客户销户前,网点对托收、承兑、产品解约注销等事项还要详查、确认,避免发生在途资金、未了事项等情况。

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