问天票据网介绍:承兑汇票贴现、票据资讯、票据知识、票据利率、背书、风险预警等问题

500万电票背飞怎么防?

每日一贴 瑞通供应链金融 评论

近日,在票据圈有一张500万电子商业承兑汇票背飞了,引起广大票友的关注。 电票为何那么容易背飞,怎么防范呢? 据悉,此票已在热心票友的协助下寻回,部分涉案人员也已被控制起来,并很快通过司法途径,对于事件及涉案人员进行处理。 票面基本信息 出票日期

近日,在票据圈有一张500万电子商业承兑汇票背飞了,引起广大票友的关注。

电票为何那么容易背飞,怎么防范呢?

据悉,此票已在热心票友的协助下寻回,部分涉案人员也已被控制起来,并很快通过司法途径,对于事件及涉案人员进行处理。

500万电票背飞怎么防?

票面基本信息

出票日期:2019-07-09

汇票到期日:2020-07-09

票据基本状态:背书已签收;

票号码:1 313227000037 20190709 43052013 4

票面金融:伍佰万元整

出票人:山东铁雄新沙能源有限公司

承兑人:山东铁雄新沙能源有限公司。

电票时不时“背飞”,是什么原因?怎么防?

一般来说,电票由于技术保障,不像纸票那样可以伪造变造,安全性相对比较高。然而,其业务环节中一样存在交易风险,不得不防!

细究多起电票背飞的特征,不难发现,事件通常是发生在票据支付环节,虚假贸易关系和DVP模式缺失,是风险发生的本质原因。

细究多起电票背飞的特征,不难发现,事件通常是发生在票据支付环节,虚假贸易关系和DVP模式缺失,是风险发生的本质原因。

对于票据的支付,ECDS系统并没有要求一定是票款兑付的DVP清算。它采取的是票款分离的模式,企业在其网银直接可将电票背书给下手企业。这个背书,一般对应等价的贸易支付或者等价的债务偿还。

对于票据中介机构,收票或者出票,一般没有真实贸易,更多是类似银行的直贴业务,一手背书、一手打款。

因为缺少贸易背景 ,没有货物的牵制,在DVP结算模式缺失情况下,使得“不管是背书先,还是打款先”都存在巨大的风险——交易对手违约风险。

1、熟人坑你!

交易对方关系很熟,曾交易了很多笔,前面小的都没问题。但突然一笔较大交易时,对方却跑了。

2、虚假的陌生人坑你!

通过各种通讯工具、社交群,认识交易对方,而对方明显偏离市场正常价格的报价,充满了诱惑。出于贪念,丧失风险意识,铤而走险,先背书或者先打款,结果“飞了”!

对于熟人坑你,这是很难防范的!只能是洁身自好,严于标准,交人有数。同时,须严密观察,对于任何风声提高警觉。最重要的还是,交易有原则,自身需设各种模式的交易上限。

对于陌生人,别贪小便宜,面对不合理价格,时刻保持清醒,并通过更公开的渠道来获得信息的真实性。

出了事件如何应对?当然是要报案,利用强力手段打击诈骗,挽回损失。

喜欢 (3) or 分享 (0)
发表我的评论
取消评论

表情

您的回复是我们的动力!

  • 昵称 (必填)
  • 验证码 点击我更换图片

网友最新评论