近期，票据市场上出现兴业银行长春前进大街支行以中铁二局集团有限公司名义出具的电子商业承兑汇票。目前已经确认，此批兴业银行长春前进大街支行开出来的全是假票。 大家如果看过呗叔先前风险预警的文章或是从其它渠道获悉，市场上流通的假中铁二局商票面额
近期，票据市场上出现兴业银行长春前进大街支行以中铁二局集团有限公司名义出具的电子商业承兑汇票。目前已经确认，此批兴业银行长春前进大街支行开出来的全是假票。
大家如果看过呗叔先前风险预警的文章或是从其它渠道获悉，市场上流通的假中铁二局商票面额已经高达1亿之多。假票身穿央企华丽外衣和金额之大，着实让人咂舌!业界震惊的同时也在疑惑和讨论电票时代假商票又是如何被伪造而流通的呢?
目前，二局这批假票还在刑侦阶段，作为自媒体现不宜对其成因妄加揣测和判定。本文仅以此为警示，总结过往假票案件中的套路，来揭秘电子商业承兑汇票是如何被伪造流通的!
1、通过骗取工商注册资料，将自身包装伪造成央企开商票
1)诈骗犯通过伪造或不法(内外勾结)骗取央企的：营业执照+法人签字+公章!
2)通过伪造的材料在某地工商、市场监督管理部门将企业伪造成目标央企控股子公司;
3)大量开立该子公司的商票，从而在市场以央企贸易兜售此商票!
2、通过骗取开户资料，直接通过系统开目标公司商票
1)诈骗犯通过伪造或不法(内外勾结)骗取开户资料所需的央企照片或者复印件，伪造假章、假原件去开户;
2) 内外勾结原件开户，集团不知情;
3)通过开好的企业户+网银，大肆开立该央企的电子商业承兑汇票
3、通过系统漏洞开立实为商票的伪银票
1)诈骗犯通过某些小行的票据系统漏洞，将开立的商票的付款人名称恶意写成某银行;
2) 将本是票面有误的商票伪装成一张银票，在市场兜售;
4、真的非法银票
1)诈骗犯通过获得银行开立同业户的全套材料，并拿着材料到电票代理接入行开立未直接接入电票系统的银行同业户;
2)利用部分电票代理接入的审核漏洞、业务监控漏洞;对同业户开电票无需总行审批情况下，非法开立真实的银票;
3)在市场上在大肆抛售该电票!
综上，请注意识别防范假票风险❗
此外，呗叔提醒您：如果市场上突然出现大量某知名企业或子公司的电子商业承兑汇票，您需要严格审核获取商票的渠道(是否中介)，注意其第一手有无实际贸易背景。同时，还要特别关注票面的开户行是否是开票企业所在地的银行!
作者： 呗叔
